冒充国有企业子公司诈骗银行贷款的“馊主意”| 天津经侦
本案中,犯罪分子通过虚假增资等手段将空壳公司包装成国有企业子公司,虚构贸易合同向银行申请贷款并提供虚假担保,将所获贷款大部分用于归还个人债务及挥霍,属于典型的以非法占有为目的,使用虚假的经济合同诈骗银行贷款的犯罪行为,构成贷款诈骗罪。三、警方提示金融机构在进行贷前调查时,要重点查询企业纳税情况,并与企业...
“银行客服”邀你贷款?上钩后签下“霸王合同”,上海严查贷款中介
上海市市场监管局执法总队十四支队副支队长陈欢欢表示,该运营商在明知贷款中介客户并非银行机构的情况下,仍帮助其以银行机构名义发送商业营销短信,涉嫌帮助贷款中介公司进行虚假宣传。贷款中介公司假借银行机构名义,通过群发短信、AI直呼、人工拨打回复短信的电话等方式招揽贷款业务,也涉嫌虚假宣传。此外,部分贷款中介公司未经...
银行从业人员之殇——违法发放贷款的“罪与罚”
数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金;2.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚;3.单位犯前两款罪...
刑辩视角——以多个典型案例分析解读骗取贷款罪的立案要件及犯罪...
具体而言,本罪的欺骗行为主要由以下情形构成:一是编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款;二是使用虚假的经济合同骗取银行或者其他金融机构的贷款;三是使用虚假的证明文件骗取银行或者其他金融机构的贷款;四是使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保骗取银行或者其他金融机构的贷款;五是以...
渤海银行:净利连跌三年,罚款不断,涉嫌开具虚假发票套取公款
导语:近年来,渤海银行遭遇连年净利下滑,不良逐年增长的尴尬局面,此外还多次因虚假贷款问题及多项违规行为,频繁受到监管部门的处罚,进一步加剧了市场对其内控和管理能力的质疑。伴随着管理团队的密集调整,渤海银行能否走出当下的困境?净利连续下滑,资产质量堪忧据渤海银行2024年上半年财报显示,上半年该行实现营业...
贷款三查不到位 国家开发银行连续三个月收监管处罚 四年前曾被罚...
二十、利用银团贷款承诺费浮利分费二十一、向检查组提供虚假整改说明材料二十二、未如实提供信贷资产转让台账二十三、案件信息迟报、瞒报二十四、对以往监管检查中发现的国别风险管理问题整改不到位公开资料显示,国家开发银行成立于1994年,2008年12月改制为国家开发银行股份有限公司(www.e993.com)2024年10月29日。国开行注册资本4212.48亿元,股东是中...
奥瑞金科技股份有限公司关于 《关于对奥瑞金科技股份有限公司重大...
公司将使用浦发银行拟为本次交易提供的并购贷款实施本次交易。公司和斯莱克已向景和制造出资的金额,以及浦发银行拟向华瑞凤泉有限公司提供的银行融资额度,合计高于本次交易的交易对价上限606,615.37万港元。公司已经完成本次交易所涉及交易资金的整体筹集工作。
骗取贷款案:审贷分离,银行不会因虚假的购销合同而陷入认识错误
审贷分离要求商业银行在贷款管理上应将贷款对象信用状况调查和对贷款对象借款申请的批准归属于不同的部门,因此银行贷款需要购销合同,但购销合同并非银行放贷的前提,故银行放贷并不需要购销合同,银行不会因为虚假的购销合同而陷入认识错误。案情简介被告人李某系A公司实际股东,某工业园内10家石材公司负责人彭某、郭某...
【优化营商环境】被告人骗取银行贷款 主动申请企业合规
近日,淇滨区法院审理一起被告人赵某某以欺骗手段取得银行贷款,主动申请企业合规且达到有效性标准而获刑的刑事案件。基本案情2017年8月,被告人赵某某以其实际控制的某公司的名义向鹤壁某银行申请贷款,在此过程中,向银行提交某公司、担保企业虚假财务报表、购销合同等资料,让没有担保能力的某公司为其提供担保,骗取...
湖南泰嘉新材料科技股份有限公司 关于以子公司部分股权质押向银行...
本次公司拟以子公司铂泰电子36.51%的股权作为质押,向银行申请并购贷款,用于公司收购铂泰电子少数股东股权的转让款,有利于提高公司资金使用效率,优化融资结构,促进公司的持续稳定发展。公司目前经营状况良好,具备较好的偿债能力,本次申请并购贷款不会给公司带来重大的财务风险,也不存在损害公司及全体股东利益的情形,并购贷...