【滕法案例】提供假“离婚证”以夫妻共同房产办理抵押贷款,银行...
目前,夫妻将共有房产登记在一方名下的情况比比皆是,这就为伪造离婚证件,以登记在个人名下的夫妻共有房屋办理抵押贷款提供了可乘之机。银行作为专业金融机构,在办理抵押权登记时,往往承担维护交易合法性和金融安全的双重职责。同时,银行在价值评估、法律风险调查等方面还具有其他市场主体无法比拟的专业性,因此,银行在...
提供假离婚证件,以夫妻共同房产办理抵押贷款,银行能否取得抵押权?
目前,夫妻将共有房产登记在一方名下的情况比比皆是,这就为伪造离婚证件,以登记在个人名下的夫妻共有房屋办理抵押贷款提供了可乘之机。银行作为专业金融机构,在办理抵押权登记时,往往承担维护交易合法性和金融安全的双重职责。同时,银行在价值评估、法律风险调查等方面还具有其他市场主体无法比拟的专业性,因此,银行在...
刑辩视角——以多个典型案例分析解读骗取贷款罪的立案要件及犯罪...
第一百七十五条之一:以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,...
夫妻一方使用假“离婚证”办理抵押贷款,银行抵押权能否得到实现?
银行应当要求抵押贷款人提供完整的离婚证原件进行核查,对编号是否合理、是否有民政部门及相关人员签章等进行核实,然而银行的审核材料仅留存“离婚证”个人信息及照片一页,并无相关民政部门盖章和婚姻登记人员签字一页附卷,银行对此未作出合理说明,可见,银行对“离婚证”的形式审查工作并不完备,不能达到银行对虚假“离婚...
中介让购房者用假离婚证办贷款,假证从哪来?
利用该数字模型,该院共筛查出中介在一年内伙同购房者在当地5家银行用假离婚证骗取首套房贷款利率优惠、房屋交易税费等方面的违法线索89条。假离婚证线索移送公安机关后,该院对东胜区公安局办理的36条案件线索进行动态跟进,适时依法提前介入,同步启动立案监督程序。截至目前,公安机关利用移送的线索刑事立案15件42人,其中...
为顺利贷款购房帮客户办假离婚证 一房产销售被判刑
羊城晚报讯记者董柳,通讯员洪燕、吴珊报道:梅州市丰顺县一名房产销售人员,为了让购房客户能顺利办理银行贷款,帮助客户办理假户口本和假离婚证(www.e993.com)2024年10月27日。记者昨日从梅州市丰顺县人民法院了解到,该院一审以买卖国家机关证件罪,判处被告人罗某有期徒刑十个月,缓刑一年,并处罚金5000元。
使用假离婚证申请贷款的风险及法律后果是什么?
首先,使用假离婚证申请贷款的风险是多方面的。从金融安全角度看,这种行为破坏了贷款市场的正常秩序,增加了金融机构的风险。一旦被发现,银行有权拒绝贷款,并可能要求立即偿还已发放的贷款,导致购房者面临巨大的经济压力。其次,从法律角度分析,使用假离婚证是违法行为。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定,伪造、变造...
内蒙古鄂尔多斯东胜区:全链条打击利用假证骗取贷款行为维护金融安全
利用该数字模型,该院共筛查出中介在一年内伙同购房者在当地5家银行用假离婚证骗取首套房贷款利率优惠、房屋交易税费等方面的违法线索89条。假离婚证线索移送公安机关后,该院对东胜区公安局办理的36条案件线索进行动态跟进,适时依法提前介入,同步启动立案监督程序。截至目前,公安机关利用移送的线索刑事立案15件42人,其中...
使用假离婚证骗贷买房的法律风险有哪些?
刑事责任是使用假离婚证骗贷买房面临的首要风险。根据我国《刑法》的相关规定,伪造、变造国家机关证件、印章的行为,以及使用伪造、变造的证件、印章的行为,均构成犯罪。一旦被查实,涉案人员可能面临拘役、有期徒刑等刑事处罚。民事责任也是不可忽视的风险。银行在发现贷款申请人使用假离婚证后,有权要求立即偿还全部贷款...
以案释法|来钱快?刑的也快!伪造证件促成二手房交易可不行!
被告人贾某系二手房中介的经营者,为了促成二手房交易,谋取不法利益,通过伪造、购买离婚证、银行流水等证明文件的手段,为征信不良、不符合申请首套房贷款条件的购房者办理购房贷款,促成交易十余起、获利四万余元。被告人贾某因犯伪造、买卖国家机关证件罪被检察院提起公诉,我院审理此起伪造、买卖国家机关证件案件后判处...