涉嫌虚假宣传及非法收集和使用个人信息 上海严查贷款中介
????上海市市场监管局执法总队十四支队副支队长陈欢欢表示,该运营商在明知贷款中介客户并非银行机构的情况下,仍帮助其以银行机构名义发送商业营销短信,涉嫌帮助贷款中介公司进行虚假宣传。贷款中介公司假借银行机构名义,通过群发短信、AI直呼、人工拨打回复短信的电话等方式招揽贷款业务,也涉嫌虚假宣传。此外,部分贷款中介...
刑辩视角——以多个典型案例分析解读骗取贷款罪的立案要件及犯罪...
1、目的上:骗取贷款罪想的是骗取银行等金融机构的贷款,正常贷款目的是以真实的意思表示获得银行的贷款,没有骗取的主观目的。2、手段上:骗取贷款罪是以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取银行批准自己的贷款请求,申请人在申请贷款过程中有虚构事实、掩盖真相的情节,或者提供假证明、假材料,而正常贷款则是提供真实的信息情况。
贷款中介探秘:非法放贷、高额收费仍存,叫停“返点”能否止住乱象?
8月初,江苏省委金融委员会办公室等9个机构联合发布《关于开展打击整治不法贷款中介专项行动的通知》表示,近年来,不法贷款中介通过违法营销、骗取贷款、违规催收等手段谋取非法利益,严重侵害金融消费者合法权益,扰乱金融市场秩序,危害金融安全稳定。根据《通知》,本次专项行动重点打击整治贷款中介领域风险隐患最突出、群众...
贷款中介乱象:借款人被套路、高额手续费并不鲜见
8月初,江苏省委金融委员会办公室等9个机构联合发布《关于开展打击整治不法贷款中介专项行动的通知》表示,近年来,不法贷款中介通过违法营销、骗取贷款、违规催收等手段谋取非法利益,严重侵害金融消费者合法权益,扰乱金融市场秩序,危害金融安全稳定。根据《通知》,本次专项行动重点打击整治贷款中介领域风险隐患最突出、群众...
王明森|修正后骗取贷款罪刑法适用的新解读
为了填补贷款诈骗罪和高利转贷罪刑法规制上的漏洞,《刑法修正案(六)》增设了骗取贷款罪。从该条款的设置目的来看,骗取贷款罪是作为涉贷款类犯罪的兜底条款。该条款规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;...
不法贷款中介常见“套路”
不法贷款中介常见“套路”一、AB贷针对那些急需用钱但自身条件不足的客户,中介会诱导客户找朋友来协助,要求客户的朋友提供房产、工作、公积金等信息,伪造良好的资质,从而骗取贷款(www.e993.com)2024年10月19日。而这朋友以为只是“帮个忙”,殊不知自己要承担巨额债务。二、低息诱惑
被告人以虚假政务App骗取银行贷款 安庆警方破获一起贷款诈骗案
民警调查发现,该团伙核心成员系犯罪嫌疑人袁某,其在外招揽林某、韦某等贷款中介,让贷款中介招募征信良好的外地人员作为“客户”,到指定的宾馆聚集。之后,袁某联系相关技术人员制作了虚假的“皖事通”“个人所得税”等政务App,将虚假App链接通过贷款中介发给这些“客户”安装,伪造他们在安徽有固定工作单位、固定...
涡阳法院:一男子用虚假材料骗取银行贷款获刑五年
涡阳法院:一男子用虚假材料骗取银行贷款获刑五年近日,涡阳法院审理一起虚构资料对银行进行贷款诈骗的案件,被告人被以贷款诈骗罪判处有期徒刑五年五个月,并处罚金十万元。2020年6月,马某因赌博债台高筑,为快速偿还赌债,马某伙同马某亮(另案处理)等人用虚假的资料,并编造生产经营需要资金为由,向涡阳某银行申请“...
又见基层信贷员违法乱纪,农商行员工帮朋友借款不惜虚假骗贷数百万...
11月15日下午,国家金融监督管理总局官网发布信息,袁小勇在陕西石泉农村商业银行股份有限公司工作期间,对于贷款“三查”制度落实不到位问题负有直接责任,安康监管分局分局决定对其作出禁止终身从事银行业工作的行政处罚。11月16日上午,财联社记者查询发现,这又是一个典型的农商行(农信社)员工无视法律法规、违法放贷数百万...
以投资养猪场为由骗取银行贷款,一诈骗团伙5人被抓,银行成功挽回...
四人商量好后,便由胡某的妻子吴某艳作为虚假贷款人,以在王寺村投资建猪场为由,向随州某银行提出贷款申请,周某、陈某、徐某则负责伪造大量虚假证件、证明文件等资料骗取银行信任,提高贷款额度,最终5人合伙成功从银行骗取贷款128万元。事后,胡某分得71万元,周某、陈某、徐某从中分得57万元。目前,该团伙骗取的涉案...