银行从业人员之殇——违法发放贷款的“罪与罚”

裁判要旨上诉人白某作为银行工作人员,明知所在部门审核贷款存在违反国家贷款规定,仍然接受本溪银行董事长马某的授意和指使,安排或暗示相关工作人员制作虚假贷款材料,为贷款进一步通过审核起到了推动性作用。原判考虑本案为共同犯罪,上诉人白某在发放贷款犯罪中实施的具体犯罪行为起次要作用,故认定其为从犯。案例...

观剧说法|从电视剧《前途无量》看银行从业人员之殇——违法发放贷款

裁判要旨上诉人白某作为银行工作人员,明知所在部门审核贷款存在违反国家贷款规定,仍然接受本溪银行董事长马某的授意和指使,安排或暗示相关工作人员制作虚假贷款材料,为贷款进一步通过审核起到了推动性作用。原判考虑本案为共同犯罪,上诉人白某在发放贷款犯罪中实施的具体犯罪行为起次要作用,故认定其为从犯。案例2...

【以案说法】虚报材料骗取银行贷款400万 涉案男女双双获刑

被告人刘某犯骗取贷款罪,判处有期徒刑二年六个月,并处罚金人民币8万元,退赔被害单位经济损失400万元;被告人孙某犯骗取贷款罪,判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金人民币2万元。一基本案情被告人刘某与孙某商议后,先以被告人孙某购买淇县某房地产开发有限公司开发的某商铺为由,向鹤壁某银行提供虚假商品房购...

被告人以虚假政务App骗取银行贷款

第一步,寻找目标银行,组织物色“客户”;第二步,伪造工作信息,嵌入高仿政务App;第三步,安排“客户”行程,开展贷前培训;第四步,套现卡内额度,抽取提成……《法治日报》记者近日从安徽省安庆市公安局获悉,当地警方发起全国集群战役,斩断一条利用虚假政务App实施贷款诈骗的犯罪链条。2022年5月,某国有银行安庆支行客户...

【优化营商环境】被告人骗取银行贷款 主动申请企业合规

近日,淇滨区法院审理一起被告人赵某某以欺骗手段取得银行贷款,主动申请企业合规且达到有效性标准而获刑的刑事案件。基本案情2017年8月,被告人赵某某以其实际控制的某公司的名义向鹤壁某银行申请贷款,在此过程中,向银行提交某公司、担保企业虚假财务报表、购销合同等资料,让没有担保能力的某公司为其提供担保,骗取...

湖北银行一支行行长被终身禁业:帮助借款人伪造材料,违规放贷

法院认为,湖北银行京华路支行以及其原行长许翔均有过错(www.e993.com)2024年11月3日。湖北银行京华路支行自身存在监管不严、参与造假、违规放贷的问题。许翔明知众达公司无力清偿前笔借款、不符合续贷条件,仍然罔顾银行信贷资金风险,为其出谋划策、牵线搭桥,违规发放贷款。法院认为,许翔发放贷款属于职务行为,后果由湖北银行京华路支行承担,因此认定银...

八部门联合提醒:关于银行贷款,不要轻信这些虚假宣传

目前,市场上存在不法贷款中介假冒银行名义,谎称有内部渠道和专业手法可以降低贷款条件、提高贷款额度或加快放款速度,打着无抵押、无担保、低息、免费等旗号诱导借款人办理贷款,进而通过伪造贷款材料、捆绑销售、收取高额费用等方式非法展业,危害性极大。相关部门提示,广大市民应警惕不法贷款中介的套路陷阱,增强风险防范意...

三名银行员工内外勾结,违法发放64户顶名贷款超9300万元:三名员工...

2017年9月,在减免32户顶名贷款利息、罚息的情况下,甲银行壹分行将其中32户顶名贷款3990万元,全部重组到王甲某名下。法院判决法院认为:王某、赵某、张某作为银行工作人员,或教唆、帮助王甲某伪造资质、合同、贸易背景等材料申请贷款,或明知王甲某骗取贷款,为其申批、发放贷款,构成骗取贷款罪的共犯,亦符合违法...

...保靖法院公开开庭审理并当庭宣判一起银行工作人员贷款诈骗...

被告人向某某明知自己没有偿还能力,以非法占有为目的,采取虚构贷款事由、提供虚假抵押物权证、评估报告等贷款报批材料,以他人名义申报贷款,骗取建设银行贷款,已构成贷款诈骗罪;其利用职务上的便利将建行湘西州分行发放给借款人的贷款资金,采用发放至其指定的委托划转账户据为己有,用于偿还自己的个人债务,构成职务侵占罪,...

兰州银行被重罚710万背后乱象:原副行长受贿逾两千万 支行长伙同...

据《沈兆丰、王军等骗取贷款、票据承兑等刑事二审刑事裁定书》,沈兆丰,男,生于1973年7月,原系兰州银行万佳支行行长、拱星墩支行行长(现东部支行),在明知贷款材料及抵押物系虚假的情况下,未经贷前审查,违规审批,并伙同贷款人私下分配银行贷款,涉案金额高达2700万,一审被法院裁定犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑五年六...