「你我贷以案说险」贷款刷流水,究竟是馅饼还是陷阱?
经审查,栾某平时游手好闲没有正经收入,在榆林看到一则办理贷款的信息,因有资金需求,栾某便添加对方好友进行了相关咨询。对方(称高某)称栾某某的银行卡流水额度不够,可以通过“包装流水”办理该笔贷款。之后高某将扶贫公司成员介绍给他,并约栾某一起去和扶贫机构的工作人员线下见面。见面之后,栾某将自己的...
你我贷科普:贷款刷流水到底是什么?当心沦为洗钱工具人!
经审查,栾某平时游手好闲没有正经收入,在榆林看到一则办理贷款的信息,因有资金需求,栾某便添加对方好友进行了相关咨询。对方(称高某)称栾某某的银行卡流水额度不够,可以通过“包装流水”办理该笔贷款。之后高某将扶贫公司成员介绍给他,并约栾某一起去和扶贫机构的工作人员线下见面。见面之后,栾某将自己的...
上海清链行动3:以贷款营销短信为突破口,深查灰黑产业链
在对前期案件的深入排摸中,市局执法总队发现一家短信群发系统运营商,其主要客户群体为贷款中介公司。“[工商银行(6.320,0.03,0.48%)]尊敬的客户,我行可授信于您67.8万将10月31日到期,可用于日常消费,房屋装修,生意应急,查利息回1,办理回2,拒收请回复R”一条“106”开头的借贷短信,真的是工商银行发的吗?为何...
今罕见天气!上海公积金贷款新政!迪士尼致歉!沪患厌食症低龄化...
经市住房公积金管理委员会审议通过,现就调整本市住房公积金个人住房贷款政策有关事项通知如下:1.对于认定为第二套改善型住房的,最低首付款比例调整为25%;2.对于认定为第二套改善型住房,且贷款所购住房位于中国(上海)自由贸易试验区临港新片区以及嘉定、青浦、松江、奉贤、宝山、金山6个行政区全域的,最低首付...
李某办了个“贷款”成了帮凶!
2023年8月,犯罪嫌疑人李某急需用钱,但因其征信问题无法通过正规途径办理贷款,于是联系了网络广告上的“贷款专员”。对方称只要能提供3张银行卡、手机银行、手机卡及密码等,就可以为其操作办理3-5万元的小额贷款,对方甚至承诺可以为其报销来回车旅费、食宿费。李某心生疑惑,明明是自己有求于人,对方是不是热情过头...
“银行客服”邀你贷款?上钩后签下“霸王合同”,上海严查贷款中介
除了拨打电话,发送“官方短信”也是贷款中介骗取消费者信任的手段(www.e993.com)2024年10月23日。“工商银行您好,助力经济恢复,我行将您额度提升至498000元,五年内随借随还,请您及时回复”“农商银行尊敬的客户,我行可授信于您的贷款本月到期,查利息回1,办理回2,拒收请回复R”……上海市市场监管局执法总队近期调查发现一家短信群发系...
贷款炒股被勒令还钱 多家银行对信贷资金炒股说“不”
近期,有网友晒出截图,显示自己在一家股份制银行的信贷资金因投入股市,被要求提前收回。从截图来看,该网友是9月27日从银行贷款20万元。因“涉嫌入股市交易”,该行暂停了贷款额度,并要求于11月10日前归还全部贷款资金。此外截图显示,发放贷款的同一日这名网友就被银行
...有限公司(原景洪市农村信用合作联社)因内控管理不到位;贷款...
2024年9月18日,国家金融监督管理总局西双版纳监管分局发布了行政处罚信息公开表西金罚决字〔2024〕14号,云南景洪农村商业银行股份有限公司(原景洪市农村信用合作联社),其内控管理不到位;贷款“三查”尽职。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、四十六条及相关审慎经营规则。国家金融监督管理总局西双版纳...
贵州镇远农村商业银行被罚70万元:未对集团客户进行统一授信、贷款...
9月12日金融一线消息,国家金融监督管理总局黔东南监管分局行政处罚信息公开表显示,贵州镇远农村商业银行股份有限公司因未对集团客户进行统一授信、贷款“三查”不尽职、贷款风险分类不准确,被国家金融监督管理总局黔东南监管分局罚款70万元。秦江永(时任贵州镇远农村商业银行股份有限公司董事长)对贵州镇远农村商业银行未对...
贷款三查不到位 国家开发银行连续三个月收监管处罚 四年前曾被罚...
9月11日,来自国家金融监管总局网站的处罚信息显示,国家开发银行贵州省分行因贷款“三查”履职不到位,被贵州监管局罚款30万元。时任国家开发银行贵州省分行客户二处副处长周巍,因对国家开发银行贵州省分行贷款“三查”履职不到位事项负有责任,被予以警告处分。