贷款炒股升温?独家调查:贷款“连环call”套路多,谨防低利率贷款风险
“如果有资金需求的话,我们可以通过某国有大行系统直接放款到您本人账户,需要您本人到我行网点做面签后才能放款。”记者以需要贷款资金为由咨询时,一位自称是某国有大行的梁经理告诉记者。在预约面签后,梁经理发来的定位显示,该地点名为“某国有大行(审批部)”。随后,记者前往该定位处发现,此处并非银行网点。其...
存量房贷与消费贷、经营贷利差加大 贷款置换业务悄然抬头
但小蒋也向记者表示,最低利率有一定的审批条件,银行会对借款人资质、征信情况、抵押物实际状况、公司经营情况及公司涉诉情况等进行审核。比如,借款人年龄需在20周岁至65周岁,借款人年龄和贷款年限相加数值不能超过70。此外,经营实体需存续半年以上,借款人必须持有20%以上股权,还需有其他股东签字;抵押物房龄需小于30年...
“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局
“银行流水和贷款用途都能做,工作证明等材料也可以做。客户账户里有一定资金,而且平时有比较正常的交易流水,银行更容易放贷。”贷款中介小姜向记者表示,部分银行贷款对客户的交易流水有一定要求,可以帮忙“刷流水”以利于借款人办理贷款、提高授信额度。中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏告诉记者,伪造资金用途、工资流水做法本...
不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力
“正规机构,无抵押、无担保,当天就可放款”“内部有人,特殊渠道,可无条件放款”……当前,不法贷款中介将目光瞄向征信有问题或对于贷款业务、流程不熟悉的群体,谎称有内部渠道和专业手法可以降低贷款条件、提高贷款额度或加快放款速度,诱导借款人办理贷款。中国证券报记者调研发现,不良贷款中介惯用的贷款骗局包括:暗箱...
【黑产大数据】金融欺诈中的亡命之徒
一、“组合贷款”背债流程威胁猎人研究发现,黑产中介的目标人群一般是“文化程度较低、征信干净、25-55岁、能说会写肯配合、想赚快钱或者极度缺钱”的人。确定目标背债人后,黑产中介会给背债人进行身份及材料包装,为后续骗取“房贷、信用贷、企业贷、车贷”等做好资质准备工作。
公司、企业人员涉骗取贷款罪、贷款诈骗罪合规风险点
使用他人的经济合同(www.e993.com)2024年10月20日。9三、使用虚假的证明文件使用贷款人身份的虚假证明文件。10包括:自然人的身份证、企业法人执照、营业执照、法定代表人证明书、法人授权委托书、代理合同、国家机关、人民团体、企事业单位的任命文件等。(1)冒充他人身份。例如:(2022)辽1122刑初79号案件(下文第17条)...
义乌汽车抵押贷款不押车 义乌押车贷款公司
1、手续简单、流程简单,放款快办理汽车贷款不需要提前预约,随时到公司就可以申请,基本有车就可以办理了。在申请前准备好车子资料就能申请了,如果资料属实的话,很快就能够通过审批,资料必须真实,不能提供虚假材料,审核当场就能知道结果。2、可以押证押绿本,车可正常开...
3家公司垫资数亿承包扬州工程,完工时发现被骗!
杨军告诉周敏,“高书记”和“孙主任”要求周敏要承接这个工程必须在扬州注册一家公司。周敏说,自己在上海承接工程的公司有施工资质,在扬州新注册公司没有资质比较麻烦。但杨军强烈要求周敏在扬州注册公司,说可以用其弟弟身份注册公司。之后,周敏就提供了其弟弟的身份证照片。
昆明汽车抵押贷款公司地址电话
昆明汽车抵押贷款公司地址电话182-6886-6020张经理没有手续费,没有服务费,没有中介费,批款多少到账就是多少,全国牌照都可以办理,不看负债和查询,征信有瑕疵也正常办理,额度高,当天到账,直系亲属可以委托办理押车业务,另外办理车子过户贷、按揭车垫资过桥转贷、汽车二抵典当等。
起底经营贷:几千元成为公司股东,房子都能垫资买
中新经纬客户端调查发现,推销电话的背后,暗藏一条产业链,贷款中介通过虚构公司、提供假的银行流水,将个人包装成需要经营贷的企业主,使这些资金绕道流入楼市。北京某贷款中介公司的业务员声称,他们公司50%以上甚至60%申请房抵经营贷的客户,都是拿钱买房。贷款中介、个人对房抵经营贷趋之若鹜的关键在于:经营贷利率低...