专业文章丨骗取贷款罪中银行未受骗的出罪辩护

而做出贷款决策是本罪构罪要点之一,即使客观损失存在,如果企业没有实施欺骗行为,或者银行明知欺骗行为和贷款材料虚假,仍然愿意基于风险承受或自身经营需要作出贷款,那么企业亦不能构成骗取贷款罪,只能以普通金融借贷纠纷进行处理。

“贷新还旧”式骗取贷款罪的辩护要点

实践中有观点认为,现在银行发放贷款均实行的是“审贷分离、分级审批”的制度,所以即便初审者知晓贷款申请材料是虚假的,终审者也不知情,仍然说明终审者因为虚假申贷材料而陷入了错误认识,不能因此切断因果关系。例如,(2016)苏1181刑初181号判决书认为:“即便银行具体办理业务的人员明知材料有假而予以上报,但其后的一...

不法贷款中介危害有多大?80后女子伙同造假申请贷款被卷走,法院终...

但无论如何,消费者应当通过正规渠道向银行申请贷款,切不可轻信贷款中介的蛊惑。另外,银行机构也应做好风控工作,加强员工管理,避免”内鬼“和贷款中介”里应外合“,放大银行信贷风险。80后女子办理普惠类贷款后“不还钱“反称银行违法放贷据相关文书披露,雷某杰,女,1982年出生,住南京市。2022年10月25日,上海银...

2250万贷款未实际收到却被要求还贷 内蒙古商人起诉包商银行

2013年12月9日,包商银行红山支行向包商银行贷款审查委员会出具调查报告,提到发放给卢春光的贷款到账后,2250万元贷款立即用于化解任国富公司的不良债务,此过程在银行“直接操作办理”。同年12月27日,包商银行东部审批中心向赤峰分行出具《授信业务审批通知》,同意该2250万元授信,但要求本笔贷款“封闭操作”,贷款放下...

征信不好仍可办理大额贷款?小心“AB贷”陷阱

类型需要警惕:一是“假冒”“夸大”等违规营销行为,例如谎称银行信贷部经理或自称在银行有“内部关系”,可降低利润、加速审批等,吸引或诱导消费者通过其办理贷款,借此收取高额费用;二是诱导和协助当事人开具虚假收入证明,虚构消费合同、银行流水等,帮助不符合条件的企业或自然人进行“资质包装”,骗取银行贷款,抽取高...

治资本还得是00后,贷款炒股,银行和庄家“都傻眼了”,没打算还

很快，各大银行和贷款平台发现，申请贷款的年轻人数量突然激增(www.e993.com)2024年12月18日。这些00后们申请贷款的理由五花八门，有的说是创业，有的说是买车，但其实大多数人都是打算拿去炒股。银行工作人员小李回忆说："那段时间真是疯了，每天都有十几个年轻人来申请贷款，我们都忙不过来。"与此股市也开始出现异常波动。传统的股民们发现，...

银行信贷员:追着去放贷|金融职场图鉴

陈硕认为，不能急于求成，很多企业负责人不是金融出身，他们对金融不太了解，在和很多企业沟通过程中，慢慢地培养企业对银行信贷的认识。陈硕的分行行长在开会的时候经常说，不要“求着”别人贷款，要通过创造价值，实现“共赢”来吸引企业合作。这一点，陈硕仍然在学习中。此外，本地的银行业机构也会有业务规模的“...

“卑微的”银行信贷员,追着去放贷

陈硕认为,不能急于求成,很多企业负责人不是金融出身,他们对金融不太了解,在和很多企业沟通过程中,慢慢地培养企业对银行信贷的认识。陈硕的分行行长在开会的时候经常说,不要“求着”别人贷款,要通过创造价值,实现“共赢”来吸引企业合作。这一点,陈硕仍然在学习中。

征信不好的人也能顺利从银行贷到款?揭露贷款中介的“AB贷”套路

“征信不好也可以办理贷款,我们公司会专门针对您的实际情况制定贷款方案。”面对贷款公司的话术,一些征信有瑕疵但有贷款需求的人便卸下了防备,却不知一步步迈入了圈套。近日,记者从上海市普陀区人民检察院获知了一起案例,揭露了贷款中介的“AB贷”套路。

贷款200万后办理展期,为何公司征信受影响?涉事银行回应

据了解,像黄先生这样申请贷款展期后,被归类为关注类、无法在其他银行申请贷款的情况并非个例,不少借款人都表示自己遇到过类似情况。南都·湾财社记者搜索黑猫投诉平台发现,此前已有不少借款人反映,自己向银行或是消费金融公司申请贷款展期后,信贷员并未告知该业务办理后会出现的问题,而展期后该笔贷款在征信报告上出现...