交通银行重庆市分行:深耕中国特色金融文化建设 践行国有大行担当

以根植内控合规文化,践行内控合规创造价值为目的,交通银行重庆市分行建设金融教育“三库”(“知识库”“课程库”“正反面案例库”),同时聚焦内控案防专项治理“严守底线主动合规”宣传教育活动,先后开展行长讲合规、内控合规大家谈、走进警示教育基地、警示教育(视频)大会等系列主题活动,拓宽渠道、丰富精神教育内容,...

【以案说险】厦门国际银行南平分行:网络购物需上心,不明链接勿点击

张先生马上联系银行将银行卡冻结。银行工作人员询问张先生最近是否有过什么危险的用卡行为,张先生意识到银行卡出现异常可能与之前通过客服链接填写了银行卡信息有关,且客服承诺的免单福利也迟迟没有兑现。当他再想联系该名网店客服时却发现已查无此人。案例分析:张先生遇到的是典型的冒充电商客服的诈骗行为。假冒客...

瑞众保险兴安中支以案说险老年人需警惕“保本高收益”金融产品

典型案例张先生今年66岁，某日张先生收到自称是A保险公司的工作人员来电，询问张先生是否在银行购买过保险产品，张先生告知对方自己在某银行购买过一种保险产品。对方立刻称张先生购买的保险产品收益低，目前自己所在的保险公司与银行合作，推出“保本”、“收益更高”“功能更齐全”的保险产品，让张先生带着保单、...

「你我贷以案说险」贷款刷流水,究竟是馅饼还是陷阱?

贷款刷流水，简而言之，是指通过虚构交易、循环转账等方式人为制造银行流水记录，以此提升个人或企业的信用评分，进而更容易获得贷款或更高额度的贷款。这一行为看似是提升融资能力的捷径，实则暗藏各种风险。不法机构或个人往往以“快速提额”、“轻松贷款”为噱头，吸引急需资金的人群。他们承诺通过技术手段快速增加银行...

中国银行重庆市分行积极开展“支付便利 谨防风险”专项教育宣传活动

????为扩大金融教育覆盖面,提升人民群众金融素养和防范金融诈骗风险的能力,中国银行重庆市分行打通金融教育“最后一公里”,精准开展专项金融教育活动。????两江分行、万州分行组建“以案说险护权益”宣传小分队,走进学校、企业、商圈,引用真实的诈骗堵截或诈骗损失案例,还原诈骗手法,耐心为金融消费者做出风险提示。

“贷款资金被挪用”,浙商银行某支行及一副行长均被罚

近两年来,金融监管紧盯银行内控合规管理等,但依然会出问题,背后必然还是人的因素(www.e993.com)2024年11月27日。如今,浙商银行重庆巴南支行被重罚一案,值得深思。在今年中报“合规风险管理”一栏,浙商银行曾提到多项合规建设要点:1、筑牢以合规经营为底线的“合规文化”,建立合规宣誓机制,持续实施合规承诺制度,加强典型案例通报,让主动合规...

以案说险|冒充银行APP发放贷款 浦发银行珠海分行成功堵截电信诈骗

深圳新闻网2024年9月20日讯(记者汤莎)贷款遇到问题,提示要缴纳保证金?近日,浦发银行珠海分行营业部成功堵截了一起电信诈骗。事发当天,市民艾先生(化名)带着困惑走进了浦发银行珠海分行营业部。他声称自己在使用浦发银行手机应用程序进行贷款时遇到了问题,系统提示需要缴纳一笔保证金才能完成提现。这一情况引起了网...

以案说险|广发银行长沙分行提醒您:增强理性消费意识,警惕非法网络...

长沙晚报掌上长沙9月18日讯(通讯员张美绒)随着互联网金融的迅猛发展,非法网络贷款的风险逐渐显现。为保护广大金融消费者的财产安全和合法权益,广发银行长沙分行特别提醒大家增强理性消费意识,警惕非法网络贷款陷阱。近年来,长沙市发生了多起因非法网络贷款导致的金融诈骗案件,这些非法贷款平台通常以低息或无息为诱饵,吸...

媒体聚焦│贷款百万买车,不用还?

以“猪仔”的名义购车，进而获取融资租赁公司和银行的贷款，这些身份证件和“猪仔”良好的征信记录是诈骗团伙作案的基础物料。诈骗成功后，中介可以收取5000元到2万元不等的费用。接下来是“包装”。从借款机构的眼光来看，就申请贷款而言，未经装扮的“猪仔”通常资质很差，要想提升资质，就要精准包装。建筑工人要包装...

以案说险:个人贷款信息造假引起的风波!

以案说险:个人贷款信息造假引起的风波!以案说险个人贷款信息造假引起的风波交通银行六安分行典型案例客户孙某在申请住房贷款时,为了获得银行更高的贷款额度,在申请材料中对自己的工作收入进行了虚假夸大。他通过伪造工作单位的收入证明,将实际月收入4000元虚报为8000元,同时还对自己的工作年限等信息进行了篡改。