奇富科技遭遇做空,被指财务造假、欺诈,贷款利率远超监管红线
近日,知名做空机构GrizzlyResearch发布了一份针对奇富科技(NASDAQ:QFIN)的做空报告,直言其是“骗子公司”,其报给国家工商总局的财务数据与提交给SEC的数据相差1,000多倍,存在明显的财务造假;并且贷款利率远高于国家政策红线,主动违法,随时可能面临监管风险。报告还提到,奇富科技实控人周鸿祎,在其控制的鲁大师(3601.HK...
在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
本案中,在银行风控部门发现赵某的粮油经营部不符合该行贷款申请条件并且已经向史某、吕某汇报后,史、吕二人仍然指示下属让这些贷款通过审查,同时放任这些贷款在缺少交易流水、征信等资料的情况下通过银行审贷会表决,从而使得贷款顺利发放。二人的行为是赵某获得贷款的关键一环,起主导作用,应当认定为违法发放贷款罪主犯...
警惕新型套路!有人帮朋友背上百万贷款
贷款中介以A征信分不足不能贷款为由,让A寻找信用资质良好的B帮忙提高信用分,承诺B只是见证人不用承担任何风险。具体操作时,中介会使用B的手机以查征信等为由,要求B配合刷脸等操作,并让B在贷款合同等资料上签字,实际上却是以B的名义向金融机构申请贷款。”然而,周先生和冯先生想要维权,也是不容易,因为...
男子举报自己诈骗银行贷款1070万,警方:手续合法不立案!
做假报表,诈骗陕西咸阳信合农村商业银行贷款1070万。希望网友们多多支持,也请有关部门将违反犯罪的自己绳之以法,但始终都未能如愿。事出反常必有妖,对于这样的行为,许多网友纷纷围观,议论纷纷表示难以理解,认为该名男子是在网络上故意制造噱头,博眼球,这一波“无厘头”的骚操作直接把自己推到了风口浪...
“职业背债人”可“躺赚百万”?或涉嫌骗取贷款罪
警方对当地房屋成交价明显虚高的交易进行了梳理,发现有11套房产涉嫌贷款诈骗,涉案总金额超过6000万元。警方调查发现,这一系列非法交易,仅靠房产中介是不可能完成的。2023年6月,警方将涉案的34名犯罪嫌疑人抓捕归案。据房产中介沈某交代,能顺利申请到贷款,都是由贷款中介通过做假材料和买通银行放贷的工作人员,完成高...
贷款中介的隐忍、谎言和暴富梦
自己在不知情的情况下,已经背上了一笔几十万的贷款,这就是俗称的‘AB’贷(www.e993.com)2024年10月29日。”在北京某金融助贷机构工作多年的李超解释说。#NO.2资质做假,我们是专业的和荆女士接触的中介不同,李超所在的公司相对正规。为确保批款,每一个来到助贷中心的客户资料,他都会严格审查。
“贷款上班”事件新进展,监管部门回应员工举报:银行违反贷款“三...
监管:涉事银行存在违反贷款“三查”规定和信贷管理不到位问题11月9日,国家金融监督管理总局河南监管局在给郑州育人教育集团7名员工的回复中称,我局严格按照《银行保险违法行为举报处理办法》(原中国银保监会2019年8号主席令)规定,通过现场调阅资料、同有关人员面谈、核查资金流水等方式进行了全面调查,目前已调查结束...
男子举报自己诈骗贷款1070万
近日,咸阳一男子李某不断在网上发视频举报自己,说自己通过私刻公章、开假发票、做假报表等手段,诈骗了陕西咸阳信合农村商业银行的贷款1070万元,连续自首5年,竟毫无结果。李某在视频中多次拿出了一份咸阳市公安局出具的立案告知书,时间是2019年7月19日,还有一份市群众来访回复函,时间是2023年7月,如此看来...
小心“消费贷”变成套路贷,骗子再就业已经上岗
今年五一节前,国家金融监管总局广东监管局就发布信息称,该局配合警方集中收网,侦破涉非法贷款中介案件14起,打掉贷款诈骗团伙12个,抓获犯罪嫌疑人107名,涉及全国8省26市。这些人为促成交易,帮客户做假资料、假流水账,然后骗取获得申请正规银行“经营贷”和“装修贷”的资格。广东的媒体记者还卧底深入“恒诚按揭”“...
奔走在国贸的“助贷员”,目睹中年人的心酸
自己在不知情的情况下,已经背上了一笔几十万的贷款,“这就是俗称的‘AB’贷。”在北京某金融助贷机构工作多年的李超解释说。资质做假,我们是专业的和荆女士接触的中介不同,李超所在的公司相对正规。为确保批款,每一个来到助贷中心的客户资料,他都会严格审查。