收到“红头文件”,险变电诈“工具人”!山东公安最新提醒

提供银行卡进行“审核”随后借口银行卡不合格需要“包装银行卡流水”才能得到“扶贫款”从而获得验证码、密码等信息进行“洗钱”等犯罪活动一旦这样操作提供银行卡的事主就成了电诈犯罪链条中的一环不但无法获得所谓的扶贫款还成为了电诈“工具人”需要承担相应的法律后果↓↓↓在此提醒大家特别是...

中国人民银行、中国银监会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡...

发卡机构应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号发布)、《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第2号发布)、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行...

揭秘“两卡”犯罪:银行卡成洗钱工具,马上消费教您如何防范

首先是收款环节,涉及买卖、租借银行卡以收取诈骗资金。犯罪分子主要通过购买或租用他人实名开立的银行卡和支付账户来收取受害者的资金。其次是转移环节,涉及账户的多层嵌套和资金的多方划转。诈骗分子为逃避公安机关的止付和冻结措施,通常会迅速转移涉案资金。目前主要有三种转移方式:一是通过境内的“水房”(即洗钱团伙)...

收取赃款的银行卡,牵出一宗“多道手”连环洗钱案

在电信网络诈骗中，“卡农”意为提供自己银行卡，帮助犯罪分子转移赃款、“跑分”、洗钱的人。现实中，一笔电信网络诈骗赃款的“洗白”过程是什么样的？近日，北京大兴区检察院发布一起掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件，揭秘了两个“卡农”背后，深藏的“多道手”电信网络诈骗连环洗钱过程。两个“卡农”牵出隐匿的上线公安...

注意!新加坡将严查!入境现金不申报、转让银行卡、买二手奢侈品都...

其中有2人均携带超14万新入境,旅客正在接受调查!02本地居民换汇/卖卡换汇跟卖卡,当事人或许并未有意洗钱,但是却被犯罪团伙们利用参与洗钱,尤其是这2种行为。1)兑换货币犯罪团伙提供更高的汇率,还有上门服务,当面转账到指定账户,成功后才收钱。

借出银行卡 摊上的可能是三项罪

银行卡借人使用,则构成帮助信息网络犯罪活动罪;其次,若在帮信罪的前提下更进一步,借卡人还主动提供人脸识别,或通过手机银行、微信、支付宝等平台实施转账,或到银行柜台、柜员机前转账、提取,则构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪;再则,若在明知他人利用自己银行账卡收取贿赂资金,并帮助对方将收取的贿赂资金转出,则构成洗钱罪...

北京高院发布打击治理洗钱犯罪审判白皮书及典型案例

本案系贪污犯罪上游犯罪人自洗钱的典型案件。本案中,杨某作为受贿人,为掩饰、隐瞒犯罪所得指使他人提供名下的银行卡账户接收贿赂款,且后续自行取现,应当认定为刑法规定的“通过转账或者其他支付结算方式转移资金的”洗钱方式,该自洗钱行为应当与受贿行为系两个不同的行为,应予数罪并罚。贪污贿赂犯罪的性质决定了腐败...

"蛇头"、打手与洗钱:128份判决书里的"缅北"电诈链条

涉缅北的被告人,往往涉及多项罪名,其中包括偷越国边境罪;组织他人偷越国边境罪;掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪;帮助信息网络犯罪活动罪;诈骗罪;妨害信用卡管理罪;组织、领导、参加黑社会性质组织罪;非法利用信息网络罪等等。据128份判决书统计,罪名最多的是涉及偷越国(边)境罪,共25起。其次是帮助信息网络犯...

京都释法 | 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的法律规制与辩护...

(2)行为人向他人出租、出售信用卡后,在明知是犯罪所得及其收益的情况下,又代为转账、套现、取现等,或者为配合他人转账、套现、取现而提供刷脸等验证服务的,可以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪论处。(3)明知他人利用信息网络实施犯罪,仅向他人出租、出售信用卡,未实施其他行为,达到情节严重标准的,可以帮助...

兴业银行2023年年度董事会经营评述

公司遵循“控不良、建体系、快转型”的总目标,从客户准入、存量风险管控、不良资产清收、数字风控能力建设和加强总分联动等方面持续发力,努力扭转信用卡风险暴露趋势。风险指标高位回落,信用卡贷款余额4,016.33亿元,不良贷款率3.93%,较上年末下降0.08个百分点;逾期率6.75%,较上年末下降0.59个百分点。新发卡客户质量有所提...