锡商银行违反审慎经营原则被罚,行长曾任职于P2P微贷网

值得一提的是[图文:baike.xxyff],锡商银行在其2024年度同业存单发行计划中明确表示,无锡锡商银行于成立初期基本建立了全面风险管理体系,在匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则以及有效性原则的基础上,采取定性和定量相结合的方法,从识别、计量、评估、监测、报告、控制及缓释等维度上对各类风险进行全面管理。{...

3万家地方金融组织的十字路口

《中华人民共和国商业银行法(修改建议稿)》进行了重申:未经批准,城商行和农商行、村镇银行不得跨区域经营。城商行、农商行、村镇银行等区域性商业银行应在住所地范围内依法开展经营活动,未经批准,不得跨区域展业。不仅如此,信托公司加紧推进异地部门整改。2023年3月,原中国银保监会发布《关于规范信托公司异地部门有...

外管局:按照“成熟一家、启动一家”原则,稳慎推进外汇展业工作

新京报贝壳财经讯（记者张晓翀）4月18日，国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英在国新办新闻发布会上表示，《银行外汇展业管理办法》实施3个多月以来，社会各界给予了积极正面的评价，效果和反响都比较好。一方面，展业改革营造了“越诚信越便利”的外汇政策环境。在银行展业方面，今年一季度末，已经有4家银行参与...

全国政协委员张奎:建议加快修改《商业银行法》

张奎指出，中央金融工作会议提出建设金融强国的重大部署。《中华人民共和国商业银行法》（以下简称《商业银行法》）是金融体系的重要基础法律，最近一次修改为2015年，目前已启动修改工作，列入全国人大立法规划第一类项目。鉴于顶层设计的重要性紧迫性，建议加快推进《商业银行法》修改工作。张奎建议，一是落实全面监管要求...

完善风控 提升效率 银行外汇展业管理办法出台

四是外汇风险筛查和识别依托系统开展,事后监测更精准,对客户“无违规、不打扰”。确定“尽职免责”原则《展业办法》首次在外汇管理法规中提到“尽职免责”。上述负责人表示,对机构的外汇业务“尽职免责”首次体现在监管文件中。“我们在实践中发现,银行身处跨境资金业务办理一线,其政策执行情况直接决定了跨境贸易...

王春英:统筹金融开放与安全 推动商业银行外汇业务流程再造

银行有诉求(www.e993.com)2024年11月22日。近年来,通过先试点后推广等方式,国家外汇局大力推动跨境贸易和投融资便利化改革,允许银行通过落实“了解客户”“了解业务”“尽职审查”展业三原则,改进以审核单证为主的真实性管理模式,为优质守法客户创造高效便利的外汇业务办理环境。在这个过程中,我们通过调研和外汇现场检查发现,银行展业做法千差万别,不...

国家外汇管理局推动商业银行外汇业务流程再造

五是明确“尽职免责”原则。银行能够证明已勤勉尽责进行外汇展业的,不追究相关法律责任。需要特别强调的是,银行可以自愿选择适用《展业办法》模式进行外汇展业,未选择适用《展业办法》模式的,按照原有相关外汇管理法律法规进行外汇展业,不受影响。国家外汇管理局经广泛调研、审慎试点,形成《展业办法》,并于2023年11月...

银行外汇展业管理办法已实施

五是明确“尽职免责”原则。银行能够证明已勤勉尽责进行外汇展业的,不追究相关法律责任。需要特别强调的是,银行可以自愿选择适用《展业办法》模式进行外汇展业,未选择适用《展业办法》模式的,按照原有相关外汇管理法律法规进行外汇展业,不受影响。以下为原文:...

地方平台项目展业标准明确 多家信托公司收到窗口指导

证券时报记者采访获悉,部分信托公司5月份已收到了监管部门的窗口指导,此次窗口指导的要求是严格落实“35号文”,信托公司在展业中须通过“融资平台查询系统”查询确认相关平台是否列入监管名单。一位机构人士向证券时报记者表示,“融资平台数量和债务规模的压降都以央行名单为依据,以2023年3月末的债务数据为基础,如果融资...

独家!部分信托公司收到窗口指导:明确地方平台项目展业标准

多位业内人士认为,此次窗口指导有收紧政信业务尺度的意味,也确实明确了展业标准。信托百佬汇记者采访获悉,部分信托公司5月份收到监管部门的窗口指导,此次窗口指导的要求是严格落实“35号文”,信托公司须通过“融资平台查询系统”查询确认相关平台是否列入监管名单中。