取款2万元以上 需要派出所“同意”?
中国新闻周刊注意到,中国人民银行等三部门印发、2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或用途。反诈工作中的重要角色有业内人士提到,上述...
“取款需派出所同意”登热搜,多家银行取款超5万元需预约,系出于...
6月14日,海报新闻记者就现金取款一事咨询了上海区域部分银行网点,中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、交通银行、上海银行表示,取款5万元及以上需至少提前一天预约,取款5万元以下一般可直接前往网点办理。“取款需派出所同意”登热搜中国工商银行工作人员表示,当日在同一网点累计取款5万元及以上人民币,建议提前一...
“深圳多家银行超5万元取款需预约”话题上热搜 网友:不是全国早就...
针对上述规定,业内人士对金融一线表示:“《办法》针对的是洗钱行为。5万元(或1万美元)以上存取款需登记,并不违背‘存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密’的原则,并不影响5万元(或1万美元)以上更大金额的交易,并不适用于通过银行卡、网银等渠道的转账交易。”然而,2022年2月21日,央行发布公告称,原定于202...
人民银行:个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务
针对1号令,人民银行有关司局负责人2月9日表示,个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响。1号令第十条显示,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,...
9月1日,人民银行猛料:个人现金存入超10万个人的新规定!
9月1日,人民银行猛料:个人现金存入超10万个人的新规定!近日有传言称,人民银行计划从9月份开始实施新的规定。如果个人一次性在银行存入10万元以上的现金,必须提供本人的收入证明和资金来源证明,否则银行将拒绝受理。这个传闻一经发布,立即在网上引起了轩然大波。据称,甚至有人表示以后宁可把钱存放在家中保险箱,也...
3月1日起个人存取现金5万元以上要登记
其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途(www.e993.com)2024年10月25日。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后...
央行:金融机构执行个人现金存取的新规定不会影响居民正常现金存...
人民银行有关司局负责人强调,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会受到影响。居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护,“存款自愿”“取款自由”在《商业银行法》有明确规定,也是金融机构办理现金存取款业务应遵循的基本原则。金融机构执行1号令的相关规定不会影响个人正常现金存...
“存款自愿、取款自由”,为什么银行又要取现大额现金管理呢?
关于大额现金存取款现金管理的制度依据是人民银行2008年391号文:《关于加强金融机构反洗钱工作的通知》。其中规定“为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币1万美元以上的现金存取款业务时,必须核对存取款人和户主有关身份证或者身份证明文件”。大额现金管理的目的是为了对现金去向进行监测,防范洗钱和恐怖融资风险,属...
央行在河北试点大额现金管理 个人存取款超10万需登记
本报讯(记者潘福达)昨天起,央行在河北省试点开展大额现金管理工作,河北省对私账户管理金额起点为10万元(含),对公账户管理金额起点为50万元(含)。也就是说,个人存取款10万元以上、单位存取款50万元以上都要进行预约和登记制度,取款注明用途,存款注明来源,纳入大额现金管理信息系统。