独家| 新加坡汇款公司涉嫌欺诈血汗钱,公司内幕大揭底

金管局已指示山立,必须确保未完成交易的收款人,在七个工作日内收到款项,如果收款人没有在七个工作日内收到汇款,公司必须立即联系汇款人,并提供进一步指示。此外,公司还必须妥善履行所有未履行的义务,包括在停业之前,必须为不可预知的债务准备充足的资金。另一方面,警方也发布声明提醒民众,勿在未获得警方许可下...

供应链金融电子债权凭证的发展机理与监管路径!

我国《票据法》规定,汇票是出票人签发的,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据;本票是出票人签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。对于被纳入无条件支付命令或承诺的这类特殊有价证券,通常被单独立法,称之为流通票据(NegotiableInstrum...

第三方支付中收款人名称展示问题探讨

一、监管政策中关于收款人名称展示的监管要求1.《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告2013第9号)第二十五条收单机构应当根据特约商户受理银行卡交易的真实场景,按照相关银行卡清算机构和发卡银行的业务规则和管理要求,正确选用交易类型,准确标识交易信息并完整发送,确保交易信息的完整性、真实性和可追溯性。

“数字人民币”上线一年多,仍然有人不知道它是什么...

除此之外,数字人民币中的“四类钱包”还可以通过手机号/钱包编号(收款人的钱包ID、类似银行卡号)实现更简洁的转账操作。3、数字人民币要做到:更快速的“花钱与收钱”由于数字人民币的本质是数字形态的人民币,所以一定要满足便捷的“收钱和花钱”,也就是在这一点上,很多人将其与第三方支付有所混淆。我们...

张开骏|侵犯第三方支付账户余额及绑定银行账户资金的犯罪定性

刑事被害人是持有第三方支付账户的他人;造成财产损失的关键行为是行为人将第三方支付账户或绑定银行账户的资金转移给用户以外之人的操作行为,而不是获取支付账户和密码等行为;机器和人工智能等不能被骗,第三方支付机构和银行也没有被骗,侵财行为不符合诈骗犯罪的规范构造;第三方支付账户信息不属于司法解释认定的“信用卡...

第三方支付平台提供支付通道涉嫌洗钱,如何从“明知”做无罪辩护

,并确定了“网络支付”可以作为非金融机构,在收款人与付款人之间以中介的身份出现,提供部分或者全部货币资金转移服务,确立了网络第三方支付平台的合法地位;还确定了第三方支付平台的监管主体是中国人民银行;最后明确了网络第三方支付的准入条件,即提供支付服务时应当取得《支付业务许可证》并提出了申请和许可的相关要求(www.e993.com)2024年11月23日。

起底代扣黑洞①|上亿资金如何被通过第三方支付平台悄悄盗扣

曾召勇交代，开通代扣渠道有两种方式，一种是自己开通，一种是找黄牛开通。开通一个代扣渠道需要二三十万元，同时要提供营业执照、开户许可证、法人身份证、对公账户、营业场所照片，还要提供保证金。每个第三方支付机构的要求不一，保证金也不同。在泸溪法院的判例中，被告人梁经付通过“黄牛”何梓熙开通了中金支付...

起底代扣黑洞:上亿资金如何被通过第三方支付平台悄悄盗扣

曾召勇交代，开通代扣渠道有两种方式，一种是自己开通，一种是找黄牛开通。开通一个代扣渠道需要二三十万元，同时要提供营业执照、开户许可证、法人身份证、对公账户、营业场所照片，还要提供保证金。每个第三方支付机构的要求不一，保证金也不同。在泸溪法院的判例中，被告人梁经付通过“黄牛”何梓熙开通了中金支付...

金融法3·15 | 帮第三方收款却成为贷款人?警惕AB贷!

让秦振疑惑不解的是,朋友还让他带上身份证和银行卡。近半年来,与秦振遭遇类似情况的人还有很多。起初是亲戚朋友让帮点小忙,做没有风险的“第三方收款人”“紧急联系人”。但相较于普通第三方收款人仅需线上提供卡号不同,朋友及相关机构会要求其携带身份证和银行卡,前往线下协助办理。

申请法国留学要准备的签证材料

旧护照和新护照是同样的标准,都是需要提供原件和复印件的。如果旧护照上边有过出境记录、盖章之类的详情都是需要复印下来的。3.在国外半年以上,需要提供无犯罪证明吗?法国是不需要提供犯罪证明的,并没有这方面的要求。4.父母有一方不能提供在职证明,要找第三方担保人吗?