案例研究 | 《人民司法·案例》:信用卡诈骗罪中非法占有目的的认定
笔者认为,构成恶意透支型信用卡诈骗罪必须同时具备两个条件:第一,主观上行为人具有非法占有目的;第二,客观上行为人实施了超额或者超限透支且经两次以上催收不还的行为。以上两个条件缺一不可。如果持卡人仅仅是经催收不还,但没有非法占有的目的,则不属于恶意透支;如果持卡人具有非法占有的目的,但银行没有对持卡人...
将他人借自己身份证办理的银行卡挂失并转款行为的定性分析
第一种观点认为,陈某行为构成信用卡诈骗罪。理由是:第一,根据《信用卡业务管理办法》的规定,信用卡应由持卡人本人亲自办理,他人不得代办。陈某的行为构成了冒用他人信用卡,符合信用卡诈骗罪的构成要件。第二,陈某冒用他人信用卡并进行转款,与冒用他人身份证件办理的银行卡是等价的。虽然陈某的行为没有直接使用他人...
以案释法:信用卡诈骗罪的定罪标准和法律规定
一般来说,信用卡诈骗罪对于使用伪造的信用卡或者使用虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡进行诈骗活动的,立案追诉的数额标准为5000元以上。而对于恶意透支的,立案标准则是数额在10000元以上,当然,如果数额在10000元以上不满100000元的,如果在公安机关进行立案前,已经将全部透支的...
...信用卡诈骗罪构成要件,深入解析:2020年信用卡诈骗罪的构成要件...
首先,要构成信用卡诈骗,必须合刑法中关于诈骗罪的管理制度构成要件。根据人民刑法第二百八十八条,诈骗罪是指以非法占有为目的,使用欺骗、假冒、虚构事实的本罪手,骗取公民、法人或者其他组织的财物的行为。因此,信用卡诈骗案件必须具备非法占有的目的、使用欺骗手以及骗取财物的行为。其次,最新信用卡诈骗的立案标准还考虑...
利用他人遗忘在ATM机中的银行卡取款构成信用卡诈骗罪
一、符合信用卡诈骗罪的构成要件其一,行为能为“冒用”概念涵摄。刑法第一百九十六条第一款第三项规定,冒用他人信用卡行为构成信用卡诈骗罪。根据全国人大常委会关于信用卡的立法解释,具有消费支付、信用借贷、转账结算、存取现金等全部或部分功能的电子支付卡均属于刑法中的信用卡。因此,是否构成信用卡诈骗,关键在于是否...
以套现形式盗刷他人信用卡行为的认定
第二种意见认为,武某利用“套现”人员以虚构交易形式盗刷他人信用卡后,又指示“套现”人员将盗刷款项转回至本人账户,符合我国刑法第一百九十一条规定“通过转账或者其他结算方式进行资金转移”的情形,其行为符合洗钱罪的构成要件,应当与信用卡诈骗罪数罪并罚(www.e993.com)2024年10月18日。
盗窃信用卡骗取被害人激活后透支的行为定性
第一种观点认为,盗窃信用卡并使用的行为构成信用卡诈骗罪。理由是:该行为符合刑法第196条关于“窃取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用”的规定,构成盗窃罪。理由是:“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”,应如何理解?
网信安全 | 叮!大学生预防网络诈骗指南!
诈骗罪的构成要件具体如下:诈骗罪侵犯的客体是公私财物所有权,诈骗罪侵犯的对象,仅限于国家、集体或个人的财物,而不是骗取其他非法利益;诈骗罪在客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物;诈骗罪的主体为一股主体;诈骗罪在主观方面表现为故意。
新型支付环境下侵财犯罪的刑事定性 | 嘉案深壹度
涉及支付宝的侵犯财产权案件的刑事定性应当采取区分原则,对于不同情形下的侵财行为分别从刑法上加以评价。如果是利用“蚂蚁花呗”“京东白条”“蚂蚁借呗”的方式购买商品、获得贷款,构成合同诈骗罪;如果是通过支付宝、微信使用被害人的银行卡内资金,构成信用卡诈骗罪;如果是盗窃了支付宝内的钱款,构成盗窃罪。
合同诈骗罪、信用卡诈骗罪与普通诈骗罪的区分
合同诈骗罪和信用卡诈骗罪的构成要件在一定程度上为诈骗罪所包容,均属于法条竞合,是特别法与一般法的竞合关系。合同诈骗罪、信用卡诈骗罪与诈骗罪虽然在构成要件上有一定相近之处,但在犯罪客体、犯罪主体、客观方面还是存在诸多不同,因此实务中在办理涉及合同、信用卡的诈骗案件时,准确区分诈骗罪、信用卡诈骗罪与合同...