注意!有些银行卡已免除,但这些银行卡还有可能被“偷偷”扣费

沈女士上个月去银行网点办理转账业务时被告知其名下卡太多,长久不使用的卡可能会被冻结,可以选择注销。于是,她注销了一部分卡,保留两张卡备用(不包括社保卡),为了防止卡被冻结,几天后她往其中一张卡转入350元,结果在月底无意中查询余额发现这张卡在8月18日被扣款13次,每次3元,收费名目为补扣小额账户管理费,...

银行卡被风控冻结的常见原因有哪些?

个人信息不完整或不准确:银行留存的持卡人信息如身份证有效期过期、联系地址、手机号码等不完整或发生变化后未及时更新,银行可能会为了账户安全对银行卡进行风控冻结。银行卡持有人和联系的手机号持有人不一致:以前办卡时对联系方式的实名制要求不严格,可能存在银行卡预留的不是本人手机号的情况。当银行系统判定账户...

银行卡借给朋友后被冻结,如何查询原因并自查风险?

拨打银行的客服电话，向客服人员提供您的身份信息和银行卡号，询问银行卡被冻结的具体原因。客服人员会根据银行系统中的记录为您提供相关信息。前往银行柜台携带本人有效身份证件前往开户银行的柜台，向工作人员说明情况，请求他们协助查询冻结原因。工作人员会通过内部系统为您查询并告知结果。查看银行通知部分银行在冻结银行...

女子储蓄卡涉诈遭冻结结案后解冻难,被要求到三千公里外办理

贵州女子潘莉(化名)长期在广州经营业务,2022年12月,她所使用的中国银行储蓄卡因涉嫌诈骗被内蒙古警方冻结。2024年1月,潘莉前往贵阳市公安局反诈中心要求解冻银行卡,贵阳警方表示其无权限解卡,且银行卡所涉案件在2023年2月就已结案。在反诈中心的帮助下,潘莉联系到内蒙古兴安盟科尔沁右翼中旗公安局刑侦大队民警鲁杨...

女子储蓄卡涉诈骗遭冻结,结案后被要求到三千公里外线下解冻

贵州女子潘莉(化名)长期在广州经营业务,2022年12月,她所使用的中国银行储蓄卡因涉嫌诈骗被内蒙古警方冻结。2024年1月,潘莉前往贵阳市公安局反诈中心要求解冻银行卡,贵阳警方表示其无权限解卡,且银行卡所涉案件在2023年2月就已结案。在反诈中心的帮助下,潘莉联系到内蒙古兴安盟科尔沁右翼中旗公安局刑侦大队民警鲁杨...

女子遭冒名办银行卡流水超千万元,涉帮信罪被警方调查,农信社:办卡...

身份证被冒用办银行卡，致列入电诈黑名单崔女士告诉新黄河记者，今年8月份，她在医院为其婆婆拿药结账时，发现其名下一张农业银行储蓄卡被冻结(www.e993.com)2024年11月11日。她随即拨打了银行客服电话，工作人员告知其银行卡被公安机关冻结，原因是她名下的一张农村信用社的储蓄卡涉嫌参与电信诈骗。对此，崔女士感到很纳闷，自己从未办理过农村...

断卡行动大背景下,你银行卡被非柜风控的原因是什么和如何解决?

1、银行处理非柜业务的时候,很多都是主观因素在判断,当你的卡触发管控模型,负责的银行客户经理打电话给你做尽职调查会问你什么情况,你银行卡用来做什么的,是不是你本人在用,为什么流水那么频繁,如果你有合理的理由,你就如实说就行了,如果你没有合理的理由就说是朋友之间私人转账就行了,能打电话给你无非是给你...

河北女子遭冒名办银行卡、流水超千万进电诈黑名单,农信社称流程合规

身份证被冒用办银行卡,致列入电诈黑名单崔女士告诉新黄河记者,今年8月份,她在医院为其婆婆拿药结账时,发现其名下一张农业银行储蓄卡被冻结。她随即拨打了银行客服电话,工作人员告知其银行卡被公安机关冻结,原因是她名下的一张农村信用社的储蓄卡涉嫌参与电信诈骗。对此,崔女士感到很纳闷,自己从未办理过农村信用社...

储蓄卡莫名被冻结?多家银行开始核实个人信息!

前阵子,多名深圳地区的储户表示,自己名下的借记卡被莫名冻结,而就在冻结后不久,部分储户的手机银行已经无法登陆,一度引发热议。解除限制也很简单,持有效证件到网点查询办理即可,相关人士认为,大面积出现账户冻结其实是和断卡行动有关,断卡行动也主要是为了拦截实名不实人的买卖行动,如发现有上述行为,相关的惩戒力度...

信用卡逾期被起诉会冻结储蓄卡吗?银行卡被司法冻结影响贷款吗?

1、信用卡逾期后,银行会冻结信用卡,这时候信用卡只可以还款,不可以再刷卡消费、取现、转账。2、至于冻结储蓄卡,必须是银行起诉用户信用卡逾期不还款,协商还款失败后法院强制执行,这样才会出现用户名下储蓄卡被冻结用于归还信用卡的情况。3、当然,也有的银行信用卡与银行卡签订了代扣协议,信用卡逾期不还款,银行会主...