关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知

三、严密监控信贷资金流向。辖区各银行业金融机构要认真执行银监会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》等有关规定,切实落实相关要求,严防企业无指定用途划转资金。要深入细致地做好贷后检查工作,密切监控贷款发放后实际资金流向,防范借款人不按约定用途使用贷款,造成信贷资金违规流入股市和用于权益性...

我国《刑法》涉案财物的处理

在办理走私犯罪案件过程中，对发现的走私货物、物品、走私违法所得以及属于走私犯罪分子所有的犯罪工具，走私犯罪侦查机关应当及时追缴，依法予以查扣、冻结。在移送审查起诉时应当将扣押物品文件清单、冻结存款证明文件等材料随案移送，对于扣押的危险品或者鲜活、易腐、易失效、易贬值等不宜长期保存的货物、物品，已经依法...

上半年2.09万亿银行理财资金流向房地产 银监会出手严控

10月21日,银监会召开三季度经济金融形势分析会(以下简称“会议”),银监会主席尚福林在会上提出要严控房地产金融业务风险,包括严禁违规发放或挪用信贷资金进入房地产领域;严禁银行理财资金违规进入房地产领域等。对于本轮调控对个贷的影响,南都记者从业内获悉,平安银行(11.780,-0.08,-0.67%)已将广州地区最低优惠折扣...

建信金租被罚160万:资金流向与约定用途不一致等

行政处罚信息公开表显示,建信金租涉及的违法违规事实为:租赁业务尽职调查不到位;资金用途监管不严格,部分资金流向与约定用途不一致;向县级公立医院提供建设资金;未按法规要求完成租赁物所有权转让。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条,国家金融监督管理总局北京监管局责令建信金租改正,给予合计...

资金流向受限行业 银监会加强表外监管

“看起来像是信托公司贷款,实际上是银行介绍给信托公司的客户,通过这种方式向其投放资金,如果银行直接给这些领域放贷款,会受到银监会相关政策规定的限制,银行只能通过信托发放贷款,钱是银行的钱,通过信托过了一下,绕开银监会的监管。但是,未来银监会会按照事实重于原则的方式,查看实际是谁发放的贷款,只要是银行牵头主...

政协委员追问央行银监会:怎样让资金流向实体

资金怎么流向实体经济?张小济委员的提问得到现场很多委员和记者的呼应,大家发出会心的笑声(www.e993.com)2024年11月6日。央行数据显示,至2013年末,中国广义货币存量已突破110万亿元,占GDP比重已近200%,可是,小微企业、“三农”等实体经济却长期面临“融资难”。“这个问题请央行和银监会两位领导回答。”张小济补充说。

银监会“蹲点”花旗 严控个人无担保贷款资金流向

外资行产品策略的调整跟监管层正在重点检查个人无担保贷款的资金流向有关。前述消息人士透露,十一以后,银监会派专人进驻花旗银行,工作时间与花旗员工一致,检查个人无担保贷款的资金流向情况,尤其对“受托支付”提出了更严格的要求。该消息人士称,银监会此举并非针对花旗银行而来。目前市场上提供真正意义上的个人无担保...

银监会调研信贷资金入市 资金流向最受关注

银监会调研信贷资金入市资金流向最受关注据上海证券报报道继月初银监会就加强信贷管理再度发出通知后,记者从相关渠道了解到,上周,银监会派出了专项调研队,就信贷资金入市问题进行专题调研。“银监会这次调研非常突然,前一天才接到通知。”一家接受调研的银行工作人员介绍说,“主要是对我们银行信贷资金入市的相关情况...

沪指半日跌0.88% 银监会严查信贷资金流向

沪指半日跌0.88%银监会严查信贷资金流向全景网4月17日讯新刺激经济计划期望落空引发失望情绪,银监会重点检查信贷资金流向和深交所再发风险警示更是打击投资者持股信心,早市A股小幅收跌,沪综指一度跌破2500点关口。上证综指半日收报2511.79点,跌0.88%;深证成指半日收报9616.16点,跌0.98%。深沪两市半日共成交...

票据资金违规入市央行银监会联手查

据东方早报消息利用银行票据违规套取资金入市,已初现苗头。记者昨日获悉,央行和银监会正对票据市场大检查,重点监控票据融资的流向问题。中国银行间同业拆借中心一位人士称,从近期数据看,有迹象显示异动的票据资金有一部分已经流入股市。该人士表示,违规票据资金进入股市的路径是,企业或个人为博取股市上涨中可能的收益,...