银监会严查挪用消费贷,刷信用卡买房通道受阻

并且,一旦被银行发现贷款资金流入房地产,可能会降低额度,得不偿失。银监会严查挪用消费贷款资金9月29日,银监会审慎规制局局长肖远企在“今年以来银行业运行及监管情况”通报会上指出,监管层将严厉严查挪用消费贷款资金,防范房地产泡沫风险。肖远企表示,金融消费群体较大,是银行的重要客户对象,也是银行的重要业务,各...

...原银监会副主席蔡鄂生一审被判死缓 招商银行小微贷款业务违规...

紧盯中小银行机构风险,坚持快发现和稳处理相结合,向中小银行机构倾斜配置检查资源,以查促改,加快改革化险进程。加强对房地产调控政策落实情况的检查,引导银行机构支持“三大工程”建设,全力支持房地产平稳健康向新发展模式转型。重点关注地方政府融资平台新增贷款合规性,严控银行机构违规放贷、严查违规增加地方政府隐性债务...

银监会放宽企业并购贷款限制:延长期限、提高比例

加强贷前调查,核实并购交易的真实性以及并购交易价格的合理性,加强对贷款资金的提款和支付管理,做好资金流向监控,防范关联企业之间利用虚假并购交易套取银行信贷资金的行为。三是加强完善并购贷款统计制度。按照监管要求建立并购贷款统计制度,做好并购贷款的统计、汇总、分析等工作。下一步,银监会将继续鼓励商业银行积极...

浙江义乌农商行违法被罚230万 贷款“三查”不到位等

今日，中国银保监会金华监管分局网站发布的行政处罚信息公开表（金银保监罚决字〔2022〕13号）显示，浙江义乌农村商业银行股份有限公司（以下简称：浙江义乌农商行）存在以下违法违规事实：贷款“三查”不到位，对公信贷资金被挪用于购房、个人贷款资金被挪用于购房、流动资金贷款违规用于固定资产投资、向不符合条件的借款...

信贷资金入市屡被罚,不良中介如何绕过银行贷款“三查”?

该个贷经理说,在个贷领域,由于涉及的贷款额度小、数量大,银行在人力有限的情况下,往往采取贷后抽查的方式,如果客户与贷款中介联合造假,银行的“三查”手段就会变得很有限。“尤其是贷后,银行只能监控本行卡的流向,只要客户不取现,就一定能查出资金流向,而一但客户取现,或者客户把钱转走,银行就监控不到了。”该...

银监会加强流动资金贷款流向管理 减少挪用风险

银监会30日公布《流动资金贷款管理暂行办法》(征求意见稿),拟加强流动资金贷款的流向管理,减少挪用风险(www.e993.com)2024年11月6日。办法所称的流动资金贷款,是指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于日常生产经营的本外币贷款。办法同时规定,除固定资产贷款以外的其他公司类贷款业务品种适用本办法。

也说银监会防范贷款流向股市

这种支付中介,可能有很多破绽可查,但作为银行的客户经理,如果硬是坚持政策,或许将会流失客户,最后的发展方向很可能是,银行客户经理指导企业如何把贷款资金转入股市。这一点可以从部分信用卡推广员教持卡人套现得到证明,毕竟谁都需要生存。如果这些环节都逐一发生了,那么股市的资金从长远来看依然不会短缺,而管理层对于...

银监会“摸底儿”银行贷款流向

银监会“摸底儿”银行贷款流向汽车、房地产、钢铁、电解铝、水泥成检查重点行业本报讯(记者耿彩琴)银监会昨天发布公告,从2月份起,银监会将对银行信贷资金流向部分行业的情况进行检查。这些行业包括汽车、房地产、钢铁、电解铝、水泥等。而同时,银监会还将检查银行信贷对农业、中小企业、扩大消费以及增加就业等方面...

银监会“蹲点”花旗 严控个人无担保贷款资金流向

外资行产品策略的调整跟监管层正在重点检查个人无担保贷款的资金流向有关。前述消息人士透露,十一以后,银监会派专人进驻花旗银行,工作时间与花旗员工一致,检查个人无担保贷款的资金流向情况,尤其对“受托支付”提出了更严格的要求。该消息人士称,银监会此举并非针对花旗银行而来。目前市场上提供真正意义上的个人无担保...

银监会严控个贷资金流向 中介"灰色"贷款激增

某银行个人银行部一位高管10月23日告诉理财一周报记者,在个人消费贷款方面,除了渣打和花旗这两家外资行之外,一般很少有银行在做无担保的信用贷款,中、外资行做得比较多的都是抵押贷款,“即使做,也会严格审批贷款流向,特别是现在这样一个十分敏感的时期,监管部门查得很紧。”...