天津农商银行:创新反诈系统 守护群众资金安全
该行的事中反欺诈系统于2018年建设并投入使用,分为事前识别、事中决策、事后处置三大环节,运用多种技术手段对渠道交易进行事中风险监控及处置,实时保障交易安全。系统具有实时智能、灵活配置、架构拓展、信创适配等特性,能够实时处理和分析用户行为数据、交易数据等,确保欺诈行为能够在第一时间被发现和处置。利用人工智...
广西北部湾银行:全渠道智能反欺诈系统
全渠道智能反欺诈系统可通过收集各渠道的交易信息和客户信息,针对客户签约开户、登录、修改个人信息、转账、取现等各种交易操作进行监控,依据设定的相关规则和风控策略对交易过程中存在的风险交易进行甄别、预警和管理,有效帮助客户控制不同业务环节的欺诈风险,实现疑似风险交易阻断,从而有效减少风险损失,保障客户的资金安全。
运费险被薅羊毛?业内建议保险业加强大数据分析、建立反欺诈监测系统
第二,建立反欺诈监测系统,通过大数据分析和机器学习算法,识别异常的退货行为和羊毛党特征,加强风控措施,保险公司与电商平台合作,共享数据,加强对恶意退货和欺诈行为的打击力度。第三,设定合理的理赔条件和额度,避免过度赔偿导致的利益失衡,对于频繁退货的消费者,在一定期限内限制其理赔次数或降低理赔金额。第四,创新产品...
守好“救命钱” 兵团医保反欺诈大数据系统上线
戴亮摄兵团医保反欺诈大数据系统依托兵团医保信息平台,构建了同中心、同数据、同服务的反欺诈数据监测专区,建立了7类42个反欺诈模型,可完成线索发现、线索审核、线索推送和线索处置反馈的监督检查。系统还独立设置了药品溯源码采集管理专区,自动分析并预警疑点信息,形成疑点药品流通轨迹,切实遏制药品倒卖、串换,为实现...
保定银行与邦盛科技达成交易反欺诈和账户分类分级系统项目合作
近年来,中国人民银行等监管机构对各商业银行的账户风险管理提出了更进一步的风险防范要求,多家商业银行相继实施银行账户分级分类管理,提升对账户的动态风险管理能力,通过不断提升风险识别能力的精细管理,推动实现对正常客户的便利化服务。近日,保定银行与邦盛科技达成交易反欺诈和账户分类分级系统项目合作。
北京银行线上业务反欺诈系统年许可采购项目招标
北京银行线上业务反欺诈系统年许可采购(2023-2024)(项目编号:0773-2340GNOCFWCS4135)已具备招标采购条件,项目资金来源为企业自筹,采购人为北京银行股份有限公司,采购方式:竞争性磋商(www.e993.com)2024年10月19日。二、项目范围资金来源:企业自筹资金(资金已落实)。预算金额:50万元。
《反保险欺诈工作办法》印发:加强反欺诈跨境合作
金融监管总局派出机构应指导地方保险行业协会、保险机构及其分支机构根据实际情况健全反欺诈组织,可设立或与公安机关共同成立反欺诈中心、反欺诈办公室等。第三章保险机构欺诈风险管理第十三条保险机构应承担欺诈风险管理的主体责任,建立健全欺诈风险管理制度和机制,规范操作流程,完善信息系统,稳妥处置欺诈风险,加强行业...
违规面临处罚!金融监管总局拟要求无死角反欺诈 险企如何担责
构筑一道反欺诈“防护墙”,掀起反欺诈新攻势,离不开数字化的赋能。保险机构不仅应建立欺诈风险识别机制,《征求意见稿》还提出,保险机构应建立反欺诈风险管理信息系统或将现有信息系统嵌入相关功能,做好业务要素数据内部标准与行业标准衔接,确保欺诈风险管理相关数据的真实、完整、准确、规范。
关于二代征信系统,你需要知道的几点常识
据了解,在二代征信系统中,客户如果发现信息被盗用,可以在征信报告上发布“反欺诈警示”,对金融机构进行提醒,对于客户和金融机构起到保护作用。2、更体贴,从监管思维到服务思维除了更加严谨的信息采集,二代征信系统的设计思维也发生了巨大变化,更多地体现出“以人为本”,为客户服务的理念。主要表现在:...
邦盛科技与北京银行达成反电诈模型建设咨询项目
邦盛科技深耕金融行业反欺诈领域14年,积累了丰富的反欺诈系统建设经验。在实际应用中,反电诈模型建设通常需要结合多种技术和手段,不断优化和完善,以应对不断变化的电信诈骗手段和模式。此次合作,邦盛科技将以高度的责任感和使命感,全力以赴推进项目实施,确保项目按时、高质量交付。从技术、平台、系统、模型到咨询,...