大行下场“围堵”信贷资金流入股市 招行提示违规将收回贷款 工行...
招商银行表示,个人贷款资金需合规使用,贷款用途要符合借款合同约定,如发现存在挪用贷款资金违规流入房地产市场或投资股票、期货、金融衍生品等领域的行为,我行将依规依约采取立即收回贷款等措施。为保障您的合法权益,保证您的贷款正常使用和良好征信记录,特此温馨提示您,请依规依约合规使用个人贷款资金。此外,财联社记者...
有人尝试贷款炒股?银行:能监控到,贷款炒股是违规
10月10日,有券商从业人士告诉红星资本局,这样的提示属于转入资金报错,是由相关银行反馈过来的。贷款所得资金不允许流入股市。当天,红星资本局致电工商银行,该行的客服告诉红星资本局,贷款所得资金不能流入证券等投资性用途的渠道,这是违规的,“这个现在都是能监控的,建议按照贷款的要求合理利用资金。”据红星资本...
严防资金流入股市 小贷行业管控提级
其中提到,请各会员单位严格按照《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》要求:“小额贷款公司应当与借款人明确约定贷款用途,并且按照合同约定监控贷款用途,贷款用途应当符合法律法规、国家宏观调控和产业政策。小额贷款公司贷款不得用于以下事项:股票、金融衍生品等投资用途”,规范经营行为,高度关注当事人的借款用途和资金流向...
新闻8点见丨奥森里的助盲跑团;贷款入市“吃亏者”出现
“银行可强化对贷款资金挪用行为的防控。如果借款人出现未按约定用途使用贷款等情形时,比如将个人消费贷款、经营性贷款用于投资股票、房产等,联合相关部门追究相应法律责任。”董希淼建议,对于金融机构而言,信贷资金流向、用途的监控是“老大难”问题。因此应加强社会信用体系建设,将虚构贷款用途、挪用信贷资金的行为纳入征信...
广州小贷行业协会:严禁小贷公司贷款违规流入股市等领域
根据有关规定,该协会郑重提示:各会员单位严格按照《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》要求,应当与借款人明确约定贷款用途,并且按照合同约定监控贷款用途,贷款用途应当符合法律法规、国家宏观调控和产业政策,小额贷款公司贷款不得用于金融衍生品等投资用途。该协会提醒会员单位高度关注当事人的借款用途和资金流向,严禁...
有人贷款炒股出现浮亏!多家银行表态→
”博通分析金融业分析师王蓬博建议,应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测(www.e993.com)2024年10月21日。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,及时进行调查和处理。第一财经记者注意到,近期针对“贷款炒股”现象,银行方面正在加大贷前提示...
信贷资金严禁进入股市、楼市 银行客户经理高频提示违规风险
对于银行而言,王蓬博称,银行要做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,及时进行调查和处理。提及银行客户经理提示消费贷资金用途须合规,苏筱芮表示,银行坚守合规打击信贷资金流向股...
有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁
“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股份行贷后管理人士告诉记者,目前有些银行设置了智能贷后管理系统,但是由于投资者规避银行监测有许多方式,比如提取现金等,因此仅靠技术手段也无法完全禁止信贷资金流入股市。“部分银行存在贷后管理困难,无法有效对贷款资金的使用情况进行跟踪和管理。部分...
湖北银行被罚款290万元,因流动资金贷款用途监控不审慎等违规行为
2024年4月19日,国家金融监督管理总局湖北监管局发布了行政处罚信息公开表鄂金监罚决字〔2024〕6号,湖北银行(简称:湖北银行),其流动资金贷款用途监控不审慎;贷后管理不尽职导致个人贷款资金被挪用;项目贷款管理不尽职,资本金未及时到位;贷款管理不审慎,风险暴露不及时;委托债权投资业务不审慎,形成不良;同业投资业务管理...
关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知
要深入细致地做好贷后检查工作,密切监控贷款发放后实际资金流向,防范借款人不按约定用途使用贷款,造成信贷资金违规流入股市和用于权益性投资入股、购买股权。严禁企业利用关联交易、内部资金转移等手段违规挪用和非法占用信贷资金。四、严肃查处信贷违规行为。辖区各银行业金融机构要切实加强对信贷业务的监督检查,加强自我...