理财规划师11月考期开放报考
3、获得理财规划师(CHFP)专业委员会授权培训机构颁发的有效《理财规划师(CHFP)培训合格证书》(拥有经济学、管理学、法学博士学位的,可免此项)。注:授权培训机构目录见CHFP理财规划师专业委员会官网,如有变动,以官网公告为准。4考试题型三级一科:《理财规划基础与家庭财务规划》60道单选题+40道多选题,每题...
家庭理财规划,让家庭开支有序、资金流动清晰,家人都满意
赵敏的讲解深入浅出,让李强和王芳对理财有了全新的认识。她告诉他们,理财不仅仅是省钱和赚钱那么简单,更是一种对家庭未来负责的态度。“其实啊,理财就像是在为未来的幸福打基础。”赵敏微笑着说,“合理的理财规划可以帮助你们更好地应对生活中的各种突发情况,让家庭经济更加稳健。”李强点点头,表示赞同:“你...
小家庭年入13万元如何理财最适宜
理财师对这个家庭进行了四个方面的资产配置建议。1.拿出资产的10%配置商业保险。理财师在进行家庭理财规划时,都会优先考虑保险,因为完备的保险规划能最大程度保证家人的正常经济生活不受影响。特别是家庭主要收入来源者,一旦遇到不测,家庭经济必然会受到重创,此时保险就显得尤为重要,它能尽量让家庭经济损失最小化。虽...
CFP理财规划师王丽萍:合理资产配置,助力亿万家庭实现财富自由
不懈的努力终于迎来了第一次的事业晋升,2010年,王丽萍得到银行领导认可,担任理财经理一职。随后她的事业扶摇直上。2013年,由于事业成绩突出,王丽萍荣获吉林市江城“感动人物”称号,2013年荣获“全国十佳金牌理财经理”称号,6年多的理财经理工作,为千百个家庭解决理财难题,合理资产配置,实现财富收益最大化,2016...
理财规划师:高保障家庭宜投资基金
理财规划师:高保障家庭宜投资基金徐女士是一名保险业务员,今年25岁,爱人27岁,在一家事业单位,扣除公积金、各项保险后收入2000元,年底奖金7000元。徐女士月均收入3000元,有社会保险和自己买的一份重大疾病保险。现有活期3.5万元,定期10万元,基金1.5万元,股票投入4万元亏损50%。租房700元一个月,两人生活费1500元。
理财规划师:双胞胎家庭教育金积累需趁早
理财规划师:双胞胎家庭教育金积累需趁早张女士有一对双胞胎男孩,一岁七个月,张女士每月收入5000元,有四险一金,事业单位较稳定,年终有年终奖15000元,爱人收入4000元有保险及公积金,但不是很稳定(www.e993.com)2024年10月19日。家庭月支出3000元左右。住房一套自购,无房贷,目前有存款8万元,每月固定给孩子每人存1000元,无其它投资。
理财规划师:单薪收入家庭更要开源节流
理财规划师:单薪收入家庭更要开源节流刘女士,今年30岁,已婚,没有孩子,丈夫已两年没有工作,本人月薪3500元,是一家私企的销售经理,每月有不固定的提成,多则万元,少则几百,每月开销在3000元左右,有5万元存款,想在2010年要孩子,想请指点一下如何有效利用这部分存款,实现增值,想做较为稳定的投资,另外也想给自己...
理财规划师:留足家庭储备金渡“待业”难关
理财规划师:留足家庭储备金渡“待业”难关26岁的王小姐是一名IT程序员,目前月收入5000元,月支出约2500元;现金及存款4万元,定投基金及股票3万元。除了公司的五险一金外,她还投了大病险和意外险。王小姐目前与父母同住,打算今年十一与男友结婚。但由于金融危机冲击,王小姐从事投行的男友下岗了,目前待业。男友此前...
情满七夕 筑牢家庭财富守护幸福生活
家庭理财要持之以恒恒昌汇财金牌理财规划师表示,落实家庭理财方案,持之以恒地执行和监督至关重要。通过记录账目、定期评估计划、动态调整资产配置、吸收新知识以及引导子女培养理财意识,可以确保理财规划的长期有效性和稳定性。只有通过规律的执行和持续地学习,家庭理财才能取得理想的效果,实现家庭各种目标,带来可观的回...
深度解析:如何设计一个智能理财规划平台
3.理财假设条件对于理财规划假设条件,我们采用智能规划平台预设的形式完成。如通货膨胀率、生活支出增长率、教育费用增长率、家庭成员预期寿命等,均由智能规划平台根据官方平均数据进行预设。后期,理财规划师或者部分较有经验的用户亦可以对理财规划假设条件进行调整。