中国互联网金融协会:第三方互联网平台应当事先核实金融机构放贷...

四、第三方互联网平台应当事先核实金融机构放贷业务资质,建立经营行为监测机制,发现非法金融活动或违规金融业务,应当立即采取措施予以制止,并将线索移交国家有权部门。五、第三方互联网平台应当遵循平等自愿、公平合理、诚实守信的原则,不得滥用市场支配地位破坏公平竞争,不得实施垄断和不正当竞争行为。六、金融机构和第...

向不具备二级房地产开发资质的企业发放贷款,中航信托被罚40万

近日，国家金融监督管理总局江西监管局行政处罚信息公开表显示，中航信托股份有限公司因向不具备二级房地产开发资质的企业发放贷款，被罚款40万元。同时，时任中航信托股份有限公司资产证券化业务部（原北京业务四部）总经理王迪、时任中航信托股份有限公司总裁余萌二人，因对中航信托股份有限公司向不具备二级房地产开发资质的...

深度丨30万“租壳放贷”成历史 小贷新规列出四项负面清单

部分不具备放贷资质的不法机构租借网络小贷牌照作为放款通道,一般30万元租一个月,借此通过App、小程序等违规放贷。去年年底,就有小贷机构因变相出借、出租经营许可证被罚。湖南浩瀚汇通互联网小额贷款有限公司(下称“浩瀚汇通小贷”)因变相出借、出租经营许可证以及妨害地方金融监督管理部门依法履行职责等两项违规行为...

各大应用市场严查贷款APP资质,借款人用不用还钱了?

需对小贷全面清理排查，对准入资质存在瑕疵的贷款App直接下架处理。

小贷公司拟立新规:联合贷款单笔出资不得低于30%,网络小贷单户消费...

第二十二条放贷资金来源小额贷款公司放贷资金来源限于自有资金与外部融入资金。小额贷款公司不得使用合作机构的预存保证金等资金发放贷款。第二十三条经营行为负面清单小额贷款公司不得有以下经营行为:(一)出租、出借牌照,为无放贷业务资质的主体提供放贷“通道”;...

小贷公司监管升级:贷款集中度要求细化,明确经营行为负面清单

(二)协助无放贷业务资质的主体申请含“金融”字样移动应用程序(APP)备案;(三)向无放贷业务资质的主体转让或变相转让本公司除不良信贷资产以外的其他信贷资产;(四)法律、行政法规、国家金融监督管理总局禁止的其他行为(www.e993.com)2024年11月8日。《征求意见稿》在附录中还指出,根据监管需要,省级地方金融管理机构可以在实施细则中对小额贷款公...

监管风暴来袭,小额贷款何去何从?

获悉,一类是符合放贷资质的小贷公司自己开发并上架的APP,这种APP由有资质的小贷公司直接运营,可以向用户提供贷款服务;一类是主营导流业务的APP,这类APP本身没有放贷资质,主要业务是将用户引导到其他贷款服务提供者,它们可以有两种不同的导流方向,例如将用户导流向有资质的小贷公司,亦可以导流向没有放贷资质的放款...

小贷公司名下多款APP上架“套娃”产品 该如何监管?

近日,应用商店排查贷款类APP资质的消息引发关注。有业内人士称,排查贷款类APP已经是常规操作,以前也是查一次下架一批。但此次消息称,将重点排查小贷公司APP向外导流至无资质放款方的情况。浏览各家应用商店,贷款类APP不可谓不多。其中,APP的公司主体若是小额贷款公司,一般都是具有网络小贷牌照、具备全国范围展业资质...

“套路运”等骗局频现 国家金融监督管理总局发布提醒

三是办理贷款前要确认贷款机构是否具备放贷资质。银行保险机构应具备金融监管部门发放的相关许可证,消费者可通过金融监管总局金融许可证信息系统查询相关许可证信息。小额贷款公司等地方金融组织应具备地方金融管理机构发放的经营许可证或者认可的业务资质,且在经依法批准的区域范围内开展业务。消费者应关注相关机构金融许可证...

助贷导流隐忧:小象优品嵌套协议数近160 份,“一键授权”用户信息...

03业务仅剩助贷,与信托合作被疑无放贷业务资质小象优品成立于2016年6月,其运营方为无锡源石云科技有限公司(下称“无锡源石云”),无锡源石云由源石云(北京)科技集团有限公司(下称“北京源石云”)100%持股。北京源石云于2018年9月获新浪微博基金融资,彼时,新浪集团旗下北京微梦创科创业投资管理有限公司持股25%。