东融金服:如何准备流水,才能让经营贷通过率更高?

经营性流水通常包含对公账户流水和个人账户流水两种。对公账户流水一般直接默认为经营流水。走个人账户的流水就需要注意区分了,按来源和用途来判断,一般销售收入、回款收入、服务费收入或者采购成本,生产成本等属于有效流水。建议企业尽量将经营性流水和非经营性流水分账户管理。经营流水在审批中的作用经营性流水作为评估...

湖南银行长沙四方坪支行拦截一起疑似出租出借对公账户事件

长沙晚报掌上长沙11月29日讯（通讯员杨娜全媒体记者刘琼萍）近日，湖南银行长沙四方坪支行在业务办理流程中，凭借对账户信息的严格识别与问询验证，发现湖南某建筑装饰公司疑似存在出租出借账户行为。工作人员迅速报警并积极配合警方行动，最终成功堵截该风险事件，赢得了当地公安部门的表扬和客户的诚挚感谢。日前，某...

公司对公账户有什么用?

对公账户能够清晰记录公司的每一笔收入与支出,其提供的银行流水账单是财务核算与审计的重要依据。如果没有对公账户,公司资金的收支记录可能变得难以统计,而且难以追溯,容易出现公司资金与个人资金混同的情况。这将给财务人员制作财务报表带来极大的困难,也会在公司进行财务分析时,无法提供可靠的数据支持。这会影响公...

中国缝纫机巨头“宝石”公司破产调查:著名浙商遭“冒名”办卡,超3...

根据管理人对赢远公司银行流水的不完全统计,自2010年6月至破产受理日期间,赢远公司通过宝石机电公司银行账户收到阮小明的款项为55316986.07元,支付给阮小明四个银行开户账号款项为621978823.85元,净支出为566661837.78元,其中仅赢远公司转入阮小明“6212”账号支出金额达608778823.85元。

为电诈团伙开数十个对公账户:多家银行经理涉“帮信罪”被拘

长沙高新公安分局在核查国务院联席办推送涉案银行对公账户线索时,查明某银行金满地支行行长姜某为完成指标任务,安排工作人员甘某与中介公司合作,违规为他人办理对公账户20余套,目前上级主管部门已免除姜某支行行长、党支部书记职务。周习文还表示,“违规办理和非法买卖手机卡、银行卡、企业对公账户等行为社会危害巨大,特...

起底“高价转让闲置公司”骗局:实则为了骗取公户信息等实施“洗钱”

王路表示，若长期闲置的小公司一夜间走账数百万元，银行大额监测系统会抓取异常数据，推送到银行前端进行预警，工作人员再进行排查(www.e993.com)2024年12月18日。“如果交易数据的上下游被发现问题，系统会自动封存账户，需法定代表人持相应资料申请解封。”林某失联次日一早，丁家豪去银行查询得知，公司公户流水高达436万余元，账户被冻结。他在律师...

被外省合作商举报!利用6个股东个人账户收款被稽查

于是,检查人员根据举报线索,调取了Y公司2017年至2019年期间两个股东个人账户,以及企业对公账户的资金流水进行查看。他们发现,Y公司对公账户和两个股东账户的资金往来信息十分庞杂,尤其股东个人账户的银行流水信息,核查时间段内,每月都与几十个个人银行账户有款项收发往来,其中不少来款的信息备注中都有“货款”字样。

谎称帮企业融资贷款,诈骗分子骗取U盾控制对公账户“刷流水”

经查,该对公账户进账流水为279.79万元。其中,被害人黄女士等向该账户转账共计47.5万元。法院认为,黄某明知他人利用信息网络实施诈骗,仍为其犯罪提供帮助,情节严重,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。2024年5月13日,经法院审理,认为公诉机关指控罪名成立,采纳量刑建议,依法作出...

中小微企业增信新系统来了!央行征信中心上线资金流信息平台 有何...

据悉，资金流信息平台在互联网端为每个中小微企业都建立了专属于其自身的资金流信用信息账户，中小微企业通过身份验证后可以登录自己的数据账户，在该数据账户内，中小微企业可以开展授权、查询、异议、咨询等业务活动，推动自身资金流信用信息流转应用，实现“我的信息我做主”。央行征信中心相关负责人表示，资金流信息...

河南临颍:执行监督帮助企业解封被错误冻结的银行账户

吴某公司正处在生产设备升级换代的关键时刻,急需投入资金。无奈之下,吴某于今年4月12日向临颍县检察院申请执行监督。受理申请后,办案检察官杨永久依法开展深入调查核实工作,前往广州向吴某了解情况、核实案件细节,同时到当地银行调取了该银行卡账户近三年流水明细,与吴某提供的交易合同、聊天记录等资料进行比对,查明...