大数据应用视角下银行理财业投资者适当性管理研究

MiFID规定了欧盟各成员国所有提供投资服务或开展专业投资活动的机构,在实施投资者适当性管理时应遵守的规定及应履行的义务,主要涵盖投资服务客户分类、投资公司履行“了解客户”义务及投资公司基于投资者利益进行“最佳执行”要求、信息披露、投资者适当性评估等方面。其中,《适合性1、适当性及最佳执行指引》规定了证券公...

央行等七部门:建设证券期货业数字化公共服务平台 为金融机构数字...

（十九）提升金融监管数字化水平。推动监管流程数字化再造，增强关键监管活动的规范性和透明度。加强智能分析工具研发，提升风险监测预警和识别研判能力。推进监管大数据建设，加强工商、司法、舆情等外部数据引入，完善监管数据和执法信息共享机制。打造兼具信息展示、智能分析、流程管控、智慧决策功能的数字化监管平台。（二十...

东北证券: 东北证券股份有限公司2024年面向专业投资者公开发行...

部经营环境及本次(期)债项相关信息,如发现有重大变化,或出现可能对东北证券或本次(期)债项信用评级产生较大影响的事项时,联合资信评估股份有限公司将进行必要的调查,及时进行分析。据实确认或调整信用评级结果,出具跟踪评级报告,并按监管政策要求和委托评级合同约定报送及披露跟踪评级报告和结果。????联合...

案析私募基金投资者适当性义务之要点

适当性产品匹配义务;另一方面,由于投资者否认管理人进行了风险提示,且主张部分材料并非其本人签署,在此情况下,管理人应进一步证明其在销售涉案基金产品时向投资者告知了各种相关信息以及风险,但由于管理人并未进一步提供证据进行证明,故而应承担举证不能的不利后果。

中美央行步调观察——总量“创”辩第89期|债市|加息|美债|货币...

2、监管变化:央行纠偏从此前的预期引导转向操作层面,并在货政报告中明确指出将对金融机构持有债券的风险敞口进行压力测试,体现出更强的政策定力。二、央行还能如何操作:窗口指导或延续、观察资金缺口对冲情况:1、窗口指导:若未来市场收益率再次快速下行,不排除央行采取其他形式的窗口指导引导市场。2、收紧资金:央行引导...

私募股权基金募资的操作步骤和所需文件

在合格投资者确认要参与该基金的投资时,2.所需材料:《风险匹配告知书》的内容主要涵盖:投资者名称;证件信息;投资者风险匹配情况;提示如合格投资者提供的风险测评信息发生重大变化应当及时告知,如同意风险测评结果则签字确认;授权人经办人身份信息及签字等(www.e993.com)2024年12月20日。

民生研究|晨听民声 2024.10.28

行业竞争加剧;新品研发进度不及预期;消费者需求变化。重要提示与免责声明重要提示:《证券期货投资者适当性管理办法》于2017年7月1日起正式实施,通过本微信订阅号/本账号发布的观点和信息仅供民生证券的专业投资者参考,完整的投资观点应以民生证券研究院发布的完整报告为准。若您并非民生证券客户中的专业投资者,为控...

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本基金A类基金份额的认购费用应在投资人认购A类基金份额时收取。A类基金份额的认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。投资人在一天之内如果有多笔A类基金份额的认购,适用费率按单笔分别计算。2、募集期利息的处理方式...

国金证券2023年年度董事会经营评述

随着移动互联网技术不断升级,客户的投资习惯、交互模式、服务需求都在发生根本性变化,从而推动券商财富管理行业加速向数字化转型。各家券商借助金融科技整合内外部数据,通过数据挖掘和分析,打造精准的客户360°画像,提升客户洞察能力,实现更精细化的“千人千面”客户运营和客户价值转化;利用大数据技术捕捉客户行为和体验数据...

集体操纵新三板股票,暂停交易;恒大罚单落地,时任总裁“失联” |...

三是提供证券投资顾问服务未与客户签订证券投资顾问协议。未严格评估客户风险承受能力,个别客户缺少风险测试及适当性评估结果确认书。以上事实有你公司的情况说明、人员名单、企业微信截图等证据证明。上述行为违反了《证券、期货投资咨询管理暂行办法》(证委发[1997]96号)第四条和《证券投资顾问业务暂行规定》第三条、...