非标类资产管理信托投资组合模式研究

信托业务三分类新规将信托业务划分为资产服务信托、资产管理信托及公益慈善信托,为信托公司创新转型指明方向。监管部门要求资产管理信托采用组合投资方式,这将重塑非标类资产管理信托的运作模式,促进资产管理信托回归本源。(一)政策要求组合投资是资产管理的重要基础,通过基础资产的行业、具体标的等方面的分散化配置,降低非...

中基协关于“投资顾问”的问答汇总

符合资质条件的投资顾问机构是指依法可从事资产管理业务的证券期货经营机构、商业银行资产管理机构、保险资产管理机构以及证监会认可的其他金融机构,或者同时符合以下条件的私募证券投资基金管理人:(1)在协会登记满一年、无重大违法违规记录的会员;(2)具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩且无不良从业记录的投资...

“基金投顾+信托”服务模式上新:工银私人银行首推家族信托基金...

近日,工银私人银行协同工银瑞信、华宝信托等机构,直接在信托层面以基金投顾模式创新开展投顾服务,构建“综合顾问+事务管理”服务模式。据业内人士介绍,基金投顾机构主要为家族信托产品的基金投资提供投资顾问服务。目前市场上公募基金的类型丰富、数量不断增多,基金之间的业绩表现差异较大,基金投顾接受客户委托,从客户立场...

信托业协会:推动信托公司、保险资管公司发挥各自优势专长,不断...

建信信托首席投资官(副总裁)王业强介绍公司在做好“科技金融”大文章、服务新质生产力领域的实践和探索，号召信托业和保险业共同发力，以股权投资引导、股贷联动、资金+资源双管支持等方式，为科创企业提供全方位、全生命周期金融服务，推动科技产业发展实现突破。百瑞信托副总经理王瑞春、华鑫信托业务总监朱昆鹏围绕“绿色...

家族财富管理师|探索家族慈善信托:结构、特征及设立模式详解

一是破产隔离,即信托财产独立于委托人的其他财产,独立于受托人的固有财产,独立于受托人受托管理的其他财产;二是他益信托,家族信托的受益人为委托人的家族成员,包括配偶、子女、父母等,慈善信托的受益人则为不特定的社会成员。慈善信托和家族信托一样具有信托财产的独立性。慈善信托财产既独立于委托人,委托人死亡或...

中国私募股权投资母基金运作的六大模式

而达晨财富基金就是有限合伙制基金,由达晨创业投资有限公司管理,规模2亿人民币,个人的出资额不低于200万元,机构的出资额不少于1000万元,单笔的投资规模不高于总募集金额的20%,典型的投资案例有数码视讯、网宿科技、太阳鸟等(www.e993.com)2024年11月5日。模式五:“公司+信托”模式

【深度】信托业务三分类下 如何重塑风险管理模式?

传统业务的评审会更注重交易对手、风险保障措施、合规风险的评价,建议根据信托业务类型,将评审会分为服务业务决策委员会、固收业务决策委员会、股权业务决策委员会、证券业务决策委员会、风险处置决策委员会等,提高决策会专业程度,实现风险管理的全流程嵌入。委员需覆盖业务、市场、风险、合规、财富、运营等条线并具有...

信托革新服务模式 助力科创企业自立自强

围绕产业链龙头企业、“专精特新”中小企业和制造业领先企业,积极开展股权投资、产业基金、综合债销、资产证券化等信托金融服务;发展知识产权信托,加快以专利、科技企业产权和以科技成果投资、风险投资等形成的产权为标的的金融服务模式创新,为不同阶段的科创企业提供有效资金支持;关注科创企业债转股需求,探索债转股服务...

中度老龄社会下,“以房养老”信托模式或为养老信托较好发展方向

信托作为最具投资灵活性和创新性的金融工具，可横跨货币、资本和实业市场，借助信托平台，养老信托可根据不同养老需求，在不同市场进行产业资源和服务资源的多元化整合，跨市场、跨区域、跨行业对委托人的养老资产进行全市场资产配置。基于上述情况，胡继晔向记者表示，“以房养老”的信托模式可以完美解决老人“房产富人、...

中小险企布局全委托资金运作模式

国内保险公司投资模式主要可分为两大类,一是自主投资,具体又包括全自主投资和单一资管计划两种模式(也就是之前的委外投资,即自主投资基金公司、券商及其子公司的单一资管计划);二是委托投资,包括委托关联方保险资管和非关联方保险资管。大型保险公司基本都有保险资管子公司,因此,大型保险公司基本选择“自主+委托”的投...