2024年上半年中国银行理财行业发展报告之六:理财公司看行业热点问题
为了更好地促进银行理财行业发展,在充分利用自身学术性、高端金融智库等优势的基础上,上海金融与发展实验室联合济安金信银行业研究中心,对15家银行理财公司调查问卷,针对禁止通过手工补息、合意资产却越来越难适配、监管政策影响范围、如何做好金融五篇大文章、优化投研能力等重大热点进行调研,通过信息搜集,按照大型全国性...
调查研究:养老理财市场发展大有可为
从实践层面看,一方面,可以通过集成内外部资源,打造一体化的养老信息平台,在周期性采集客户实际偏好的同时提供针对性的服务,例如,以本文问卷调查结果为基础可考虑提供健康咨询、旅游拼团及商品团购等特色功能;另一方面,可通过如上海农商银行“心家园”战略的形式,提供线下的交流和活动平台,组织开展各类文化娱乐及投...
越工贸部针对我镀锌钢产品反倾销案发布正式调查问卷
越南《工贸报》7月2日报道称,7月1日,越南工贸部贸易防卫局针对中、韩镀锌钢产品反倾销案(案件编号AD19)发布正式调查问卷,要求相关涉案企业于8月7日前填写调查问卷并向该局反馈。此前,越工贸部已于6月14日正式决定对原产自中国、韩国的镀锌钢产品发起反倾销调查。海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP...
...问卷研究 | 固收:数据或有变化,债市继续观望?——4月问卷调查...
为展望未来一个季度的宏观经济与市场趋势,我们设计并进行了问卷调研,问卷内容包括①宏观经济与政策展望、②债市展望、③权益市场展望三个部分,问卷调研的对象以机构投资者为主。关于未来一个季度的经济走势,大多数投资者认为同比将回升,但环比是否超过季节性存在分歧。纯债配置品种方面,市场认为最值得关注配置价值的品种...
《中国居民投资理财行为调研报告》:养老成为长期理财规划主要目的
为了解我国居民投资理财现状,上海交通大学中国金融研究院联合蚂蚁集团研究院和蚂蚁理财智库于2021年起每年开展问卷调研,并发布相关报告。该报告系“数字经济开放研究平台”重要成果之一,平台致力于加强学术界和业界在数字经济领域的深度交流与合作,共同推动中国数字经济的学术研究和实践发展。《报告》发现,在居民金融健康...
围观!“四大”近期中标项目汇总
根据之前发布的《中邮理财风险评估和计量模型验证与评价审计服务采购项目公开竞争性磋商采购公告》,项目概况及投标人资格要求如下:1.采购编号:24ZBXM060-01362.项目名称:中邮理财风险评估和计量模型验证与评价审计服务采购项目3.采购内容:中邮理财风险评估和计量模型验证与评价审计服务,服务期限为4个月(www.e993.com)2024年9月9日。4.磋商...
河南证监局投资者保护典型案例
????????《私募投资基金监督管理暂行办法》(证监会令第105号)第十六条第一款规定“私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认”。第十七条规定“私募基金管理人自行销售或者...
民法典宣传月丨安全稳健理财,这些法律提示千万别错过!
尽职调查为金融理财类产品管理人的重要义务,如果管理人的尽职调查没有达到上述标准,可能导致产品出现完全无法兑付的风险,此时,管理人因违约行为对投资人的损失承担赔偿责任。实践中,我们会综合考虑各方面因素,兼顾当事人提出证据的可能性、难易程度、程序平等原则、诚信原则、公平原则等,对双方的举证责任分配做一些平衡...
“00后”投资者:理性积极 渴望提升财富素养
大学生财富素养调查活动每年与“上证杯”全国高校ETF菁英选拔赛同步开展,向高校学子开放问卷填写,通过合作高等院校、上证报&高校“财富素养教育第二课堂”共建联盟、上证报全媒体矩阵、合作金融机构进高校活动等进行数据信息采集。问卷共设30道题目,涉及基本信息、个人消费情况、投资理财观念、投资理财行为、财富素养教育情况...
刘蓓|我国人工智能投资顾问业务中的投资者利益保护
智能投顾中,对投资者的画像主要以问卷调查的方式进行,而投资者画像是否准确,很大程度上影响着投资者适当性的要求是否可被满足。不同于人工投顾中较为详尽的尽职调查,调查问卷式的了解方式决定了在画像伊始就对投资者的可能形象作了界定和列举。所以电子问卷的涉及是否科学合理和全面直接关乎投资者适当性的要求是否满足。