【聚焦风控】惠农金融服务洗钱风险研究

例如,缺少专门针对惠农金融服务中资金的洗钱风险监测,惠农贷款发放后,后续的资金使用和还款基本通过线上自助办理,银行工作人员与客户接触减少,管理的客户数量庞大,还贷资金是否为“黑钱”的监测能力不足,加上客户身份持续识别工作弱化,惠农金融资金洗钱风险监测体系亟须建立和完善。惠农金融服务体系的洗钱风险评估有待强化。

【产城原创】《城投公司转型研究(下)》

同时也可以看到,创新突破型城投公司往往是通过充分利用自身或下属的上市公司平台,采取一系列资本运作措施,包括但不限于收购、资产重组等有效获得跨行业发展能力,拓展业务范围,提升企业的市场竞争力和行业影响力。诚然,城投公司入股民营上市公司对区域经济与财政实力提高、城投公司业务发展和体量扩大以及融资渠道拓宽等方面...

金融支持“土特产”发展的主要做法、存在的问题及对策建议

另据中国农业银行安化支行反映,该网点惠农e贷贷款余额近1.1亿元,客户数近800户,但该所仅有1名专职农户信贷客户经理。金融人才队伍建设不完善导致金融机构面临业务发展难、风险管控难的双重困境,制约金融综合服务能力提升。金融科技运用不足,不利于提升金融服务的时效性和便捷性。金融机构利用大数据、云计算、人工智能、...

2024年版中国供应链金融行业深度调研及市场前景分析报告

四、两种融资方式问题及对策(一)两种融资方式存在问题(二)两种融资问题解决方法第二章供应链金融业务环境影响分析第一节供应链金融业务政策环境分析一、“金融18条”影响分析(一)中小企业贷款额度方面(二)农村金融机构及小额贷款公司(三)保险业进入中小企业融资范畴(四)拓宽融资渠道需要融资范畴二、...

西部牧业2023年年度董事会经营评述

四、主营业务分析1、概述乳制品行业是关系国计民生的重要行业,国家持续高度重视奶业振兴和发展2021年7月2日,农业农村部、财政部联合发布的《2021年重点强农惠农政策》明确将“推进奶业振兴”列入重点强农惠农政策中。2021年12月28日,中央农村工作会议提出,今年以来,农业生产保持稳中有进,脱贫攻坚成果得到巩固和拓...

金融发力推动高质量发展|商业银行在乡村振兴战略实施中的金融服务...

二是乡村信贷主体具有“小而散”特点,农户、农业合作社等新型农业经营主体自身抗风险能力差,资金需求小、随机性大、不确定性高等,使得商业银行单笔业务投入产出比严重失衡(www.e993.com)2024年11月9日。三是乡村信贷数字化进度相对落后,乡村金融覆盖面不足、服务不到位等问题,需要通过建立完善的乡村征信体系、乡村产权确认与登记体系、乡村担保与风险...

【行业观察】助农取款服务点的运行状况和对策研究

机具业务管控方面。辖内银行均建立了较为完善的机具管理制度,针对机具发放、撤销、回收和巡检有较为明确的规定。当前存在风险分析。一是存在洗钱风险。中国人民银行规定服务点单卡单日累计取款不超过2000元,各银行机构根据风险防范能力自行对转账汇款进行限额管理。但调查发现,目前银行布放的部分服务点机具其“转账”...

金融机构服务乡村振兴业务指引、客群开发与风险防控专题公开课

我们旨在分享实操案例、法律实务,并分析当前乡村金融服务现状和未来趋势,探讨如何更好地支持乡村振兴,提高银行等金融机构对乡村振兴相关领域贷款的投放和涉农金融服务的供给。同时,本次公开课还将重点探讨如何基于金融科技、数字化等新兴技术,提升金融服务的便捷性、普及性和效率,进一步推动普惠金融服务的发展。

农村公路建设筹融资的瓶颈分析及对策探讨

当前,农村公路建设筹集的资金主要来自财政投资、农民集资(包括以工代资)、银行贷款、社会团体投资等渠道。1.民工建勤建国以来弥补我国农村公路建设和养护资金不足的一个重要途径是进行“民工建勤,民办公助”,它同时也是加快农村道路发展的有效措施。民工建勤制度是指组织民工进行公路养护和修建地方道路的建设勤务制度...

我国县域商业银行防返贫成效、难点和对策建议

一是运用卫星遥感、电子围栏、数据挖掘、多方数据融合应用等技术手段,实现农业生产经营数据自动化采集,精准识别农村地区生产经营信贷需求,让能贷、会贷、愿贷成为常态;二是运用机器学习、人工智能、大数据等技术,推进关键智能技术应用和风控模型深度挖掘,提高对农业生产风险、信用风险的监测预警;三是加速商业银行的业务流、...