在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
本案中,在银行风控部门发现赵某的粮油经营部不符合该行贷款申请条件并且已经向史某、吕某汇报后,史、吕二人仍然指示下属让这些贷款通过审查,同时放任这些贷款在缺少交易流水、征信等资料的情况下通过银行审贷会表决,从而使得贷款顺利发放。二人的行为是赵某获得贷款的关键一环,起主导作用,应当认定为违法发放贷款罪主犯...
警惕新型套路!有人帮朋友背上百万贷款
“AB贷”,俗称“人情世故贷”。A与B两个人本身认识,是家人、亲戚或多年好友。贷款中介以A征信分不足不能贷款为由,让A寻找信用资质良好的B帮忙提高信用分,承诺B只是见证人不用承担任何风险。具体操作时,中介会使用B的手机以查征信等为由,要求B配合刷脸等操作,并让B在贷款合同等资料上签字,实际上却是以...
贷款中介的隐忍、谎言和暴富梦
自己在不知情的情况下,已经背上了一笔几十万的贷款,这就是俗称的‘AB’贷。”在北京某金融助贷机构工作多年的李超解释说。#NO.2资质做假,我们是专业的和荆女士接触的中介不同,李超所在的公司相对正规。为确保批款,每一个来到助贷中心的客户资料,他都会严格审查。通常情况下,客户来公司之前,他会让其打...
周光权:担保真实足额与骗取贷款罪的界限
2012年至2014年,在欣然公司、汇金公司向金融机构申请贷款期间,冯韬找来被告人贺军(某小额贷款公司客户经理)对部分申请贷款行为提供指导和帮助,冯韬还授意赵建国、彭火生和被告人李玲杰(出纳)向金融机构提供虚假的审计报告、资产负债表、利润表等资料,获得4笔贷款共计12560万元。2014年6至7月,冯韬以欣然公司、恒永兴公...
“贷款上班”事件新进展,监管部门回应员工举报:银行违反贷款“三...
在这场员工“贷款上班”的“闹剧”中,银行、企业、员工三方可能涉及哪些法律责任?津联律师事务所执行主任张茹律师在接受每经记者采访时表示,这种情况下,相关银行违反了监管规定,管理不到位。例如,在贷款前未核实贷款人基本情况、贷款实际用途、贷款担保;在还贷中未调查贷款实际用途,对未按照约定使用贷款未及时采取措施...
奔走在国贸的“助贷员”,目睹了每个中年人的心酸
自己在不知情的情况下,已经背上了一笔几十万的贷款,这就是俗称的‘AB’贷(www.e993.com)2024年10月29日。”在北京某金融助贷机构工作多年的李超解释说。资质做假,我们是专业的和荆女士接触的中介不同,李超所在的公司相对正规。为确保批款,每一个来到助贷中心的客户资料,他都会严格审查。
男子向金融外包服务公司贷款150万元 钱没见到还交了4万多服务费
这位业内人士提醒,一些非正规的贷款中介多是打着贷款中介的名号骗取中介费,所以,借款人在选择贷款中介时一定要选择规模大、合作渠道多的正规贷款中介。一般来说,贷款公司提供贷款的流程比较规范,如果在拿到贷款前就被要求缴纳各类费用,比如,让你提前支付服务费,让你签订空白合同,帮你做假资料等,请及时远离止损。
新一波房贷诈骗套路来了 银保监局教你这样识破
以“包装贷款”为由造假申贷资料不法中介宣称“帮助”消费者申请贷款,其实是通过办理各种假证件、假材料,伪造资金流水,包装空壳公司等行为,以取得银行贷款资格。这一行为已经涉嫌骗取银行贷款,一旦被查处消费者面临提前结清贷款、影响个人征信的风险,甚至可能会被追究相关法律责任。
...套路贷”犯罪团伙,抓获5名犯罪嫌疑人做假资料帮贷款后不断涨息
到了月底,王先生被告知贷款发放下来了,但是100万元的贷款,除去之前垫还的25万元及利息,乔某进又扣除了所谓的“平台费”、“好处费”、“手续费”、“贷款利息”等等费用,最后交到王先生手里的仅仅只有33.5万元。对此,王先生提出异议,乔某进则称贷款公司的人是冒着风险帮王先生做了假材料,钱已经到账就不能反...
老板经营7家公司陷困境 做假合同骗贷款2亿多元
老板经营7家公司陷困境做假合同骗贷款2亿多元利用银行贷款优惠政策,凭借无真实交易的购销合同,从银行骗取贷款2亿余元。9月1日,福建省漳州市芗城区检察院以涉嫌骗取贷款、票据承兑罪对被告人许健辉提起公诉。现年50岁的许健辉系芗城区人,是7家公司的法定代表人和实际控制人。早些年,许健辉的几个公司一直经营得...