提供假离婚证件,以夫妻共同房产办理抵押贷款,银行能否取得抵押权?
目前,夫妻将共有房产登记在一方名下的情况比比皆是,这就为伪造离婚证件,以登记在个人名下的夫妻共有房屋办理抵押贷款提供了可乘之机。银行作为专业金融机构,在办理抵押权登记时,往往承担维护交易合法性和金融安全的双重职责。同时,银行在价值评估、法律风险调查等方面还具有其他市场主体无法比拟的专业性,因此,银行在...
骗取贷款无罪案例:虽使用欺骗手段,但向银行提供了真实、足额的...
因此,足以认定上诉人朱恒忠向银行贷款的过程提供了虚假的贷款资料骗取银行贷款2500万元的事实。第二、虽然上诉人朱恒忠向鹤山建银贷款的过程提供虚假了贷款资料,但最高额抵押合同等证据证实,上诉人朱恒忠以肇庆长业公司的土地使用权设置了抵押,且上述土地的评估价高于其向银行的贷款数额。因此,上诉人朱恒忠向提供了真实、...
湖北鄂州农商银行被罚款45万:因违规发放股权质押反担保贷款
中国网财经10月22日讯近日,国家金融监督管理总局鄂州监管分局行政处罚信息公开表显示,湖北鄂州农村商业银行因违规发放股权质押反担保贷款,被罚款45万元。上述处罚决定作出的日期为2024年10月9日。
【黑产大数据】汽车贷款欺诈产业链解构
根据不同金融机构对车贷客户收入的核验方式不同,中介也有不同的包装方式,如社保公积金、个税、银行流水、微信流水、支付宝流水等均能体现出客户收入情况,中介会联合专门制作虚假流水的黑产,以几百元上千不等的成本,根据放款金融机构的核验要求,定向制作虚假纸质版、电子版、银行APP版等流水材料(见),用假流水绕过风控...
女子身份证借闺蜜背欠款续:全套假材料却办出贷款
20万神秘贷款是失联的中介办出的有这么多假材料,贷款是怎么办出的?根据银行的说法,陈女士的这笔贷款是2015年1月5日由贷款人的手机银行渠道签署的。用户用储蓄卡办理贷款,在签订电子合同前需要提供贷款资料,这些材料一般都要求原件,由工作人员接收后,最后还要到当地分行终审,终审结束才会签合同。
江苏一公司倡议员工提供房产帮公司向银行贷款?员工:内部文件表述...
网传倡议书显示,江苏环盛建设将为员工的房产抵押提供担保,并在年底给帮助抵押贷款的员工奖励2万元(www.e993.com)2024年10月29日。如有自愿的员工,即日起可与财务部对接办理相关手续。落款时间为9月12日。根据天眼查公开资料查询,江苏环盛建设成立于1996年,位于江苏省南京市,是一家以从事房屋建筑业为主的企业。该公司注册资本50000万人民币,...
刑辩视角——以多个典型案例分析解读骗取贷款罪的立案要件及犯罪...
1、目的上:骗取贷款罪想的是骗取银行等金融机构的贷款,正常贷款目的是以真实的意思表示获得银行的贷款,没有骗取的主观目的。2、手段上:骗取贷款罪是以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取银行批准自己的贷款请求,申请人在申请贷款过程中有虚构事实、掩盖真相的情节,或者提供假证明、假材料,而正常贷款则是提供真实的信息情况...
警惕“假银行贷款”骗局,拒当电诈工具人
日前,浦发银行武汉南湖支行成功堵截一起“假银行贷款”APP网络诈骗,为客户挽回经济损失1万元。当天中午,一名客户匆匆来到浦发银行武汉南湖支行,急切询问该行是否可以缴纳贷款解冻金,客户表示近期接到了自称是浦发银行信贷员工介绍贷款产品,逐步引导其添加未实名认证的微信并备注“浦发银行微信客服”。“客服”向其展示...
在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
本案中,在银行风控部门发现赵某的粮油经营部不符合该行贷款申请条件并且已经向史某、吕某汇报后,史、吕二人仍然指示下属让这些贷款通过审查,同时放任这些贷款在缺少交易流水、征信等资料的情况下通过银行审贷会表决,从而使得贷款顺利发放。二人的行为是赵某获得贷款的关键一环,起主导作用,应当认定为违法发放贷款罪...
蓝鲸315|“贷款中介”套路被曝光,办假资料申请低息贷
虚假材料。视频显示,当记者以访客的身份咨询贷款业务,客户经理明确表示如果征信不过关,可以伪造流水,或者利用征信未及时更新的时间差,再向银行低息贷款。而其他两家贷款中心也明确承诺够帮助客户可以套取低息产品。其中一名客户经理表示,没有营业执照,想申请装修贷没有按揭房,有的贷款需要专款专用等情况,同样能帮助办理假...