写在美联储降息后——金融领域亟待化解的技术/管理风险、对策及...

三、控制资金。对于外资控制的代理公司，入市资本要搞清楚其来龙去脉，对使用数字代币和数字货币改头换面进入股市、债市和期货市场的要严格监管，控制资金流量。俗话说：事缓则圆。交易市场要放慢交易的速度和频率。搞明白外国资本和外资控制下的资金出入金融市场的目的。引入国际反洗钱工作机制。对于危害我国金融安全、...

粤港澳大湾区数字人民币跨境支付的制度障碍及对策

因数字人民币的技术属性而出现新型的假币、洗钱、个人信息泄露等法律问题,要及时修改及完善《人民币管理条例》《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》《反洗钱法》《个人信息保护法》等有关货币制度的内容,以有效解决这些新型法律问题。在数字人民币跨境支付领域,可以借鉴国外的立法经验,进行单独立法。例如,日本在2020年...

深度|“一带一路”资金融通思路及对策

第六，跨境支付安全受到威胁。我国跨境支付系统建设仍存在薄弱环节，面临着跨境资金非法流动和洗钱等风险。我们的统计体系迄今仍缺少全方位监测和预警功能，导致前瞻性不足，日常操作和事后监管均很难达到预防效果；相关监管部门之间信息共享仍不充分，征信系统、反洗钱系统仍不能实现完全有效对接。03跨国基础设施投融资体系...

完善反洗钱尽职调查机制——走好证券业高质量发展第一步丨政策与...

证券公司各类业务的服务内容、目标客群、服务渠道、业务流程不同,所面临的洗钱风险不同,各类业务反洗钱尽职调查的侧重也有所不同,结合各类证券业务面临的突出风险,从制度建设、主体义务、系统建设、队伍建设及社会意识方面看,证券公司反洗钱尽职调查工作仍存在不足。从制度体系看,反洗钱制度指引需深入细化我国反洗钱...

完善反洗钱尽职调查机制 走好证券业高质量发展第一步

客户身份识别问题仍是反洗钱处罚的重灾区。根据人民银行公布的处罚信息分析反洗钱处罚原因,2022年因未按规定履行客户身份识别义务的处罚笔数最高,达246笔,加强反洗钱尽职调查工作的紧迫性凸显。证券公司反洗钱尽职调查特点证券业因其业务特性,与银行、保险业的反洗钱工作侧重不同,当前我国证券公司反洗钱尽职调查与国外...

国金证券2023年年度董事会经营评述

2023年,世界经济复苏乏力,地缘政治冲突加剧,国际政治经济环境复杂多变,外部环境对我国发展的不利因素持续加大(www.e993.com)2024年11月26日。国内经济恢复发展遇到周期性和结构性问题并存,新情况新问题接踵而至。面对这种情况,我国顶住外部压力、克服内部困难,积极推动经济持续复苏,深化经济改革,扎实推进高质量发展。

【聚焦风控】防范网络游戏币洗钱风险研究

我国对于网络游戏客户信息的管理主要以银行流水为依据,但这种做法存在着无法克服的缺点,如流水信息不能直接与用户身份信息匹配,从而无法解决用户与客户身份的对应问题。网络游戏行业相关反洗钱法规有待完善。网络游戏作为一个新兴行业,目前主管部门也只有2016年12月颁布的《文化部关于规范网络游戏运营加强事中事后监管工作...

浅谈反洗钱工作存在的问题及对策

浅谈反洗钱工作存在的问题及对策洗钱是犯罪分子掩饰或者隐瞒非法收益的一种手段,具有很大的危害性,严重威胁着我国社会和经济的稳定,应予以严厉打击。银行的经营活动以货币、资金为主,鉴于其经营的特殊性,银行成为洗钱犯罪活动的温床,通过金融系统洗钱是犯罪分子惯常使用的伎俩。当一家银行被发现被洗钱分子所利用时,消息...

商业银行反洗钱工作存在问题及对策研究——以农业银行南京分行为例

近年来,随着反洗钱工作的深入,金融机构在反洗钱工作中遇到的问题、困难和存在的缺陷也日益突出。本文以农业银行南京分行为例,通过分析商业银行反洗钱履职现状,主动暴露问题,尝试进行相应的对策研究,展望商业银行反洗钱工作的未来。(一)一是搭建反洗钱内部控制体系,加快引入专业人才。实现可疑交易集中监测管理,深化专业处...

审计观察 | 商业银行反洗钱客户身份识别存在的问题与对策

对反洗钱客户身份识别政策制度的理解存在片面性,对客户身份识别在反洗钱过程中所起的作用认识不深刻。如有些商业银行内部工作人员认为客户身份识别等同于客户身份证件核对,有的甚至认为主要工作就是客户开户管理。客户身份识别主要是核实客户身份证件的真实性,柜台更是依赖于联网核查系统的结果办理业务,而不是“了解你的...