信用管理专业中,如何运用信用管理手段防范金融诈骗?
在信用风险管理中,风险识别和预防是至关重要的一环。企业可以利用数据分析和风险模型等工具,识别出可能存在的金融诈骗风险点,以便及时采取预防措施。例如,银行可以通过对信用卡交易数据的挖掘与分析,发现异常交易表现,及时采取措施防范信用卡诈骗。加强内部审计企业应建立健全的内部审计制度,定期对各项业务活动进行全...
...做好资产保全工作,加强问题资产处置力度,持续防范化解信用风险...
公司持续跟踪关注类客户的经营情况及关注类贷款的变化情况,加强关注类贷款管理,持续防范化解关注类客户信用风险。截至2024年6月末,公司逾期贷款金额32.03亿元,较上年末增加8.96亿元,逾期贷款占贷款及垫款总额1.50%,较上年末增加0.40个百分点,主要是由个别民营企业集团授信客户贷款、个人经营性贷款逾期所致。公司已对逾期贷...
银行间违约债券交易机制建设助力防范化解金融风险
二是普通债券投资人更关注利率风险、信用风险、偿债能力,发行人主体改善对已持债券边际影响低;反之违约债投资人则关注发行人股性带来的价值提升收益或清偿能力。三是违约债债性与股性边界更为模糊,通过有效的交易机制,能够疏解宏观经济趋势变化下的一致性“违约潮”,降低风险堰塞湖效应对金融市场安全稳定的冲击。四是通过...
行稳方可致远,写在信用债调整后期的思考与展望(东吴固收李勇 徐...
自2024年8月初央行再次表态投资者需防范债市单边行情风险后,利率债与信用债同步开启调整、收益率上行,且信用利差维持相对稳定态势,直至8月20日左右,利率债与信用债行情发生分化,其中信用债收益率曲线持续保持上行走势,而利率债曲线则转为回归企稳,从2024年8月16日至8月22日,3Y/AAA城投债和3Y/AAA产业债收益率分别...
《中国金融》|王少波:信用评级高质量发展助力金融强国建设
发挥风险揭示作用,助力信用风险防范信用评级的本质是信用风险揭示。在我国债券市场相关机制安排下,信用评级密切配合监管机构对于债券发行、投资交易、债券质押等方面的准入政策,有力地发挥了高风险企业的负面筛选功能,使得我国债券市场的信用风险维持在低水平。2014~2023年,我国公募债券市场3年期平均累计违约率仅为1.21%...
新形势下内部审计如何助推城商行有效防范信用风险
(一)坚持风险导向审计思维,转变审计理念,加大风险审计力度1.提高政治站位,正确认识和防范化解重大风险的重要意义(www.e993.com)2024年10月17日。只有坚持底线思维,增强忧患意识,提高防控能力,着力防范化解重大风险,才能保持经济持续健康发展和社会稳定。2.基于风险评估,合理制订内部审计计划。内部审计应在充分识别和评估全行信用风险的基础上,结合全...
我国科技型中小企业信用风险如何评估?风险的防范方法是什么?
学者验证了贷款的内部信用评级能更好地配置资本,提高贷款的定价;用影响企业贷款的风险因素指标对企业进行信用评价,将防范信用风险贯穿于整个银行的风险管理工作中,从而降低了银行在公司放贷过程中的信息不对称性。为了应对世界金融机构的冲击和防范其带来的风险,银行内部需要加强管控机制,为企业贷款风险评估时设立一套...
农发行襄汾县支行多举措防范化解信贷风险
农发行襄汾县支行把“信贷风险可控”作为发展的落脚点,坚持底线思维,增强忧患意识。面对宏观经济复杂多变,贷款风险隐患加大的新情况,切实规范信贷流程,落实风险防控措施。今年一季度,该行贷款企业某公司停产、变更主要负责人,随后被法院冻结账户。面对一系列重大信用风险,该行高度重视,积极采取防控结合的有效措施,一是成...
发布| “惩治金融犯罪、防范金融风险”普法宣传案例
检察机关充分关注此领域的违法犯罪风险,加强对该领域金融风险环节和犯罪模式的研究,依法从严惩处该领域犯罪,保障相关企业合法权益不受侵害。在供应链金融领域,由核心实体企业为上下游供应链企业垫付货款开展融资的“托盘融资”型合同诈骗案件比较多发,建议相关市场主体在开展该领域业务时,仔细审核交易对手相关资质、履约...
新书推荐丨证券公司信用风险管理实务解析与操作指引
防范化解金融风险,特别是防止发生系统性金融风险,是金融工作的根本性任务。为了更好地防范化解金融风险,对风险早识别、早预警、早暴露、早处置,合规小兵组织撰写了《证券公司信用风险管理实务解析与操作指引》,这是合规小兵“证券公司风险管理丛书”的第一本。