私募基金有没有准入门槛?法官解读“合格投资者”门槛背后的法律风险

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于1000万元的单位,以及金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。对于私募投资基金的销售机构而言,在订立基金合同的过程中要承担投资者合格与否的义务,通过审查投资者金融资产证明...

投资者教育 | 合格投资者的分类和标准

合格投资者中,根据投资者的投资经历、资金规模,风险识别和承担能力的不同,可以细分为普通投资者、专业投资者和特殊投资者。三者的判定标准如下一普通投资者自然人普通投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。机构普通投资者净资产不低于1000万元的机构。二专业投资者自然人专业投...

不满足合格投资者条件,基金合同效力到底如何?

那么就应当认为,符合筛选条件且与产品风险等级匹配的投资人就属于法律所认可的“合格投资者”——至于,在最真实的客观意义上,投资人是否具有300万以上的金融资产、投资人所支付的100万认购款是否确实属于其个人自有资金,都不是法律所关心的问题。

证监会:强化私募基金募集环节监管 把好合格投资者入口关

2014年8月,我会发布部门规章《私募办法》,按照适度监管理念,统一私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金的监管规则,明确了登记备案、合格投资者、资金募集、投资运作、监督管理等基本要求,对私募基金行业规范发展发挥了重要作用。《私募办法》发布施行以来,私募基金行业快速发展。截至2023年10月,已...

案析私募基金投资者适当性义务之要点

前言近期,上海仲裁委发布了一则案例,在该案中,上海仲裁委认为,案涉私募基金管理人系在明知基金投资者并非合格投资者的情况下,依然“使其成为私募基金投资人...

发挥资本市场财富管理功能,促进养老资本形成

(四)完善个人养老金账户功能,探索综合账户试点与信托功能创新1.逐步扩大养老金投资范围,允许合格投资者直接参与证券投资我国个人养老金账户投资范围正逐步丰富,居民可以自行购买符合条件的银行理财、储蓄存款、商业养老保险、公募基金四类金融产品,已经能较好保障居民的基础投资需求(www.e993.com)2024年11月6日。为进一步满足居民多元化投资需求、提升...

8家信托仍未披露年报,中铁信托罕见设置“年报密码”

2024年5月20日,北京产权交易所日前挂出新时代信托股份有限公司(以下简称“新时代信托”)60亿股股份(100%股权),转让底价为18.51亿元。早在,2022年6月,新时代证券就发布过受让投资者持有的合格信托受益权的处置方案,个人投资者99%签署了转让协议。因此新时代信托目前处于“静待新股东开展新业”的状态。

四川信托,破产获批!

四川信托表示，经多方努力协调推动，公司收到天府春晓函件。函件表示，为维护社会稳定，遵循有关部门化解四川信托风险的精神，经慎重研究，天府春晓将于2023年12月25日至2024年3月5日（2024年2月9日至2月17日春节期间签约工作暂停）受让四川信托自然人投资者（以下简称“投资者”）持有的合格信托受益权，该受让方案已...

拼单“买信托”后血本无归 法院判了

据此,法院认定华融信托公司应对李某等投资人的本金损失承担主要责任并酌定按70%担责。上海德禾翰通律师事务所律师桑田分析称,在本案中,信托公司曾有允许刘某向非合格投资者违规募集资金,再由刘某与信托公司签署协议认购信托份额的先例,并受到监管部门处罚。在此前提下,刘某在后续违规募集后将资金占为己有,成功实施...

因“净值化管理不到位”等,平安信托被罚180万

据国家金融监督管理总局网站消息,近日平安信托有限责任公司以下简称“平安信托”)因存在多项违法违规事实,被国家金融监督管理总局深圳监管局罚款180万元。平安信托主要违法违规事实包括:协助保险资金变相投资单一资金信托、净值化管理不到位、嵌套层数不符合资管新规要求、合格投资者人数突破资管新规要求、信息披露管理不到位等...