第六届金牛财富管理论坛 —— 中国证券报·中证网

通过对优秀理财产品和服务的集中评选与展示，增强中国投资者的信心，推动资产管理行业健康、可持续发展，提倡长期稳定回报能力，引导投资人理性投资理念。2017年国内理财市场发展同样快速和迅猛，相比收益，越来越多的投资者更看重理财产品的安全性，风险意识在不断提高。与之相应，“金牛理财产品”的评选体系也在“稳健...

中金财富1018发布会再定义买方投顾 助力财富管理高质量发展

一场发布会,看出中金财富深耕财富管理领域的洞察与谋变——它凭借专业化的财富管理和投资能力,通过深挖绿色金融潜力、再定义买方投顾业务、金融科技赋能财富管理、创新提出“顾问服务金字塔”等,积极应对宏观经济行业趋势的变化,致力于为客户创造更加稳定、可持续的财富增值机会,共同追求共赢发展。助力金融投资转型升级再定...

发挥资本市场财富管理功能,促进养老资本形成

建议探索建立综合账户识别功能试点,在取得客户授权后,允许财富管理机构了解客户整体金融服务状况,包括名下的银行、证券、基金、衍生品、保险、个人养老金等账户,从而为客户提供针对性的养老财富管理规划。3.明确个人养老金账户的信托属性,逐步覆盖客户综合养老需求我国个人养老金账户已具备积累养老资金的投资功能,可以进一...

门槛越来越高!当前得实现多少“小目标”才算“超级富豪”?

对于一家律师事务所来说,这可能意味着拥有1000万美元的可投资资产——未被房产占用的闲置现金;对于财富管理公司来说,这可能意味着至少需要拥有3000万美元;而对于一家高级私人会员俱乐部来说,这一门槛可能高达1亿美元。不过,他们存在的共识是,这一入门门槛正在上升,而且上升速度很快。金钱与财富的定义正在发生重大变化...

善用信托制度 传承家庭财富

而家庭服务信托设立门槛较低,要求实收信托规模不低于100万元。2.目标和服务不同。家族信托主要目标是实现家族长期财富的保护、增值和传承,同时维护家族的利益和关系,服务内容也更加丰富。而家庭服务信托则是关注个人家庭的财富保护、分配和风险管理。3.投资范围不同。家族信托的投资范围没有限制,而家庭服务信托有...

蚂蚁财富事业群副总裁郑艳兰:数字化金融服务 助力财富管理高质量...

她强调，金融本身有一定门槛，投资者需要专业的服务(www.e993.com)2024年11月22日。传统的线下服务门槛较高，期待AI大模型的时代能够通过技术手段降低服务门槛，提升服务可得性，让每个人都能享受到专业的金融服务。尽管财富管理的普惠度在不断提升，但郑艳兰指出，行业最大的难点和痛点依然是投资者的收益体感问题。她介绍道，“根据业界通行的认知，...

保险金信托:低门槛、高效益的财富管理工具,信托公司差异化竞争的...

此外,保险金信托的设立门槛相对较低,通常在100万元至300万元之间,这使得中产阶级家庭能够更容易地接触到信托服务,享受到其带来的便利和优势。据统计,中国国内拥有600万元资产的富裕家庭已超过500万户,而拥有千万元可投资资产的高净值家庭仅占其中的约20%。这种低门槛的特点使得保险金信托能够吸引更广泛的客户群体,特别...

中国信托业全景图:行业生态、业务剖析(上海&北京)

现主持智信资产管理研究院“大财富”板块研究,跟踪研究全市场资产管理产品、家族家庭信托服务以及高净值人群法税服务。率先提出了“信托、保险、投资三足鼎立”的财富管理新体系,并致力于帮助商业银行、信托公司、保险公司等构建“家信”业务体系。课程提纲

全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告

当今时代,财富管理发展潜力巨大。根据中国银行业协会的数据,从资产规模看,2022年,中国个人可投资资产总规模达278万亿元,三年来年均复合增长率为7%;预计到2024年底,可投资资产总规模将达到300万亿元人民币以上。从人群看,2022年末,可投资资产在1000万元以上的中国高净值人群数量达316万;预计到2024年末,中国高净值人群的...

未来十年数字银行重心何在?资产驱动将转向负债与财富管理,科技仍...

以理财为例，传统人工顾问服务价格比较高，而数字银行可以通过智能化的手段和自动化的手段，降低理财的成本和门槛。奥纬咨询金融服务业务副董事合伙人史诗认为：“数字银行的目标是，通过多元服务，满足客户综合金融需求，成为能满足客户综合金融需求的长期服务提供者。如果数字银行的账户升级为客户的个人主账户，那账户内...