财务公司or结算中心,集团企业如何选择合适的资金池模式?
结算中心模式的资金池一般设立在集团母公司,隶属于财务部门,利用网上银行对资金池进行管理,集团一般会与银行签订“资金池”业务协议,集团中纳入管理的下属公司必须在指定银行开立账户,采取收支两条线的形式结算利息。资金池账户将向转入资金的成员公司支付存款利息,并向使用资金的成员公司收取利息。同时资金池的资金集中账...
厦门象屿的危与机:兼论大宗供应链企业的商业模式与发展趋势
“CR5”是贸易商向大宗供应链服务企业成功转型的代表,产品组合从传统的集购分销和委托采购拓展到了集分销、代理、期现结合、加工、物流仓储、金融等服务为一体的供应链服务,盈利模式也由“价差”模式演变为管理、资金、价差的多样化组合,通过多点盈利,获得相对稳定的回报。“CR5”的成功既是公司长期战略、机制改革、...
资产配置与资本流动:我国银行国际化风险几何?
(二)资本频繁流动带来的流动性风险1.银行存款的稳定性受到资本账户逐渐开放的挑战资本账户管制的逐步取消使得跨境资金流动趋于频繁,增加了银行存款的波动性。不难预计,随着人民币国际化的推进,对外贸易及对外投资的结算货币将从只限于外币扩展为人民币、外币并行,以人民币债券为主的证券市场投融资将不断涌现,与...
信息量巨大!证监会、央行、财政部等五位部长重磅发声!一文速览...
到2月份,中国的所有跨境结算中,使用人民币结算的货物贸易现象占比是30%。这些因素的共同作用,客观上有助于增强我国货币政策操作空间,有利于跨境资金流动平衡和保持人民币汇率的基本稳定。把维护价格稳定、推动价格温和回升作为货币政策的重要考量中国的货币政策工具箱依然丰富,货币政策仍有足够空间。中国人民银行将综合...
中央企业“智慧司库”领先实践
3.流动性与效益性指标融入支付过程。八种支付策略融入,如自动支付、见单支付、合并支付、拆分支付、延期支付、组合支付、一键止付等,实时监测企业每日及未来资金头寸,提前调配资金以保障资金流动性和效益性为核心。4.安分控制与预警规则融入首尾环节。十二类安全规则首尾双控,规范结算行为,过程可视可循,保障资金安全。
重磅!资本占用系数0.2,监管护航国内信用证服务实体经济
基于国内信用证较票据贴现、流动资金贷款等金融工具对企业与银行具有的特有优势,随着监管政策的明确,必将促进国内信用证业务大发展,但国内信用证目前全流程操作数字化水平远低于票据业务,已成为制约其发展的重要瓶颈(www.e993.com)2024年7月30日。按照《数字中国建设整体布局规划》要求,未来必将有更多的金融科技公司投身到国内信用证数字化发展中,助力银...
河北华通线缆集团股份有限公司对上海证券交易所《关于华通线缆...
电缆行业具有料重工轻的特征,且铜铝原料的价值高、价格波动频率与幅度大,同时上下游账期错配特征显著(上游铜铝采购基本无账期或账期很短,下游电缆销售普遍具有更长的账期),因此,为提高流动资金周转效率,公司主要采取“以销定产,以产定采”的经营模式,并就常规产品和原料设置一定的安全库存以保障供销持续性。公司的经...
景顺长城港股通数字经济主题混合型证券投资基金2023年年度报告
每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的保证金以后,基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货、股票期权及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的...
宗良 刘晨:强化财政货币政策协同稳增长
2023年以来,中国人民银行持续加强日常流动性管理,做好对财政收支变化的跟踪预判,灵活运用公开市场逆回购等工具进行对冲,在有效配合财政政策实施的同时,保持了流动性的合理充裕。二是支持政府债发行强化与财政政策协同配合。中国人民银行前瞻性地通过降准、中期借贷便利、公开市场操作等多种渠道加大流动性投放,为政府债供给...
集合理财计划:资金资产撮合系统、财务分润清结算产品架构设计
互联网金融理财方向涉及的业务场景主要包括如下几个板块:账户、存管、支付、还款、收款、分润、清算、财务、投标、自动投标、智投、红包、风控体系、运营体系、会员、积分商城等。智投体系是整个理财业务中技术含量最高,最能考验产品经理对金融的理解、对合规的理解、对资金的理解、对资产的理解、对流动性的理解、对...