存钱10万被问来源,办储蓄卡被拒,银行柜员拒绝背后都有啥原因?
也就是说正式实施的时候,不但银行的柜员要询问客户的资金来源或者用途,而且还要做正式的登记。那么现在缓停实施,所以在一定程度上,就i需要各家银行自己掌握尺度。那么有些银行假如觉得虽然存入现金超过5万元,但是并没有过大,也就不询问,默认办理业务。有些银行可能内控管理比较严格,比照着这个管理文件进行口头询问,...
工资卡限额调整惹争议 人大经济学家:存取钱被问来源侵害隐私权
有银行表示个别地区需要了解现金来源。“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执行大额现金存款需要了解现金来源的政策。其他地方目前不要求提供资金来源,但5万以上需出示身份证件。”工商银行电话客服如是说道。大额如何定义?该客服进一步解释,河北省10万元以上,深圳市20万元以上,浙...
银行取钱被问干啥用,经济专家一针见血指出:要你管
也有网友支持这么做,认为相比于被骗,银行严一点也是为了储户着想,完全可以理解。对此,中国人民大学国家金融研究院院长吴晓求也发表了自己的看法。他认为银行的很多反诈要求,从根本上来说是违法的。“比如说你要存钱,银行要问你,你这个钱哪来的。你要取钱,会问你想干嘛”。吴晓求表示,这已经严重侵害人民的隐私...
吴晓求:去银行存取钱被问来源,严重侵害人民隐私权
吴晓求认为,来自于法治,“当人们有了安全感,有了基本的底线,人们就会有信心。如果法治不完善,各种要素就很难发挥作用。”他指出,在现实中的确存在很多违法现象,很多践踏法律的行为。“比如说你要存钱,银行要问你,你这个钱哪来的。你要取钱,会问你想干嘛。”吴晓求说,这个是令人非常恐惧的,当然严重的侵害人民...
银行取钱被问用途、存钱被问来源,这属于侵犯隐私还是职责所在?
某国有大行工作人员也表示,“我们这里是只要年纪大的客户,不管存取现金或转账多少都要问收款人是否认识,因为电信诈骗太多了。早在2022年2月,个人存取现金就将有一条新要求:存取现金超5万元或需登记资金来源、用途。当时中国人民银行、银保监会、证监会共同发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存...
闹大了!男子银行取钱被问用途,当场要注销卡,柜员回应惹争议
“宁可存保险箱也不去银行,存超五万问钱哪来的,取又问你干什么(www.e993.com)2024年9月19日。什么没解决,越来越麻烦。”“现在银行有规定必须要问一下,因为电诈,这个是人家的义务!真的没必要戾气这么重。”这是此事发酵之后,一些网友对此事的看法,可以看出,大家的分歧很大,有支持男子注销的,说钱的用途属于个人隐私,银行没权过问!也有...
女子银行存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金...
个别地区需问现金来源也有银行表示,个别地区需要了解现金来源。“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执行大额现金存款需要了解现金来源的政策。其他地方目前不要求提供资金来源,但5万以上需出示身份证件。”工商银行电话客服如是说道。
男子取现金被问用途,一怒要把储蓄卡注销,这能怪银行吗?
二、男子可以不在柜台上取5万元以上的现金,但是仍然可以无理由支取5万元以下的现金,那么银行方面也就不再询问取款用途了。当然男子可以选择去ATM机上进行取款,不过每天的单日取款限额是2万元。三、男子也可以将自己卡里的钱,通过网上银行手机银行转到自己其他的银行卡内,那么每一张银行卡都可以在ATM机取款2万。如...
女子存10万现金被要求说明来源,多家银行回应
@珍惜当今:这个要求已经执行一段时间了,只要我们的钱都是来源于正途,用于正常的消费和使用,这两点的询问对我们来说一点影响都没有。多家银行回应1月8日,记者针对相关情况,咨询了位于北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行。其中,招商银行工作人员告诉记者,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台...