网贷系统第一人自述:“P2P老板看到资金池,眼睛都在发亮”

尽管银行有吸储、冻结资金等第三方支付不具备的功能,但银行存管也解决不了一个问题,就是信息透明的问题,这一块的信息还是掌握在平台方手里。所以从整个技术的演变路径看,从资金池到资金存管,再到银行存管,这一演变过程并没有办法去对平台做真正意义上的监管。事实上,网贷要做到真正监管,就要监管两个数据:一是平...

众安小贷说资金冻结,众安小贷:资金被冻结,如何解决?

在借款人发生逾期还款的这个情况下,网络借贷机构有权根据合同约定进行资金冻结,并要求借款人及时还清逾期借款本金及利息。其次,针对资金冻结所需满足的网上条件,网络借贷机构应在合同中明确约定。一般来说,资金冻结需要满足以下条件:借款人存在逾期还款的不要情况;网络借贷机构已经提前通知借款人要求其还款;借款人在通知...

“资金冻结”不要慌 查清真相是关键 | 一周典型电诈案件预警

注册登录后填写了个人信息申请贷款,在提现阶段,客服以L女士银行卡输入错误导致资金冻结,需向银保监缴纳解冻资金为由,诱导L女士向其提供的银行卡进行了多笔转账,转账后发现仍未放款,察觉被骗,遂报警,共计被骗20000元。

农行海口滨江支行成功堵截一起“网贷资金解冻”电信网络诈骗

近日,农行海口龙华支行辖属网点滨江支行成功堵截一起“网贷资金解冻”电信网络诈骗,让客户避免了财产损失。当天,客户符某来到滨江支行神情急切地表示要马上转账给某小额贷款公司业务员,否则自己已经申请下来的贷款将无法到账,还会被追究骗贷的法律责任。网点工作人员察觉异常,便仔细询问客户具体转账原因。经了解情况得知,...

人民法院案例库:民间借贷纠纷裁判规则19条

裁判要旨:出借人以交付差额银行承兑汇票的方式对外出借款项,实质系通过套取银行承兑汇票的方式套取银行承兑信用,使其能够扩大出借时自身对外借款的本金数额,此与套取银行贷款等信贷资金本质并无不同,应认定为《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》规定的套取金融机构信贷资金之情形,该借款合同无效。因...

关于运用刑事手段挽回银行不良债权损失的思考(上)

1、借款人主体身份不实(www.e993.com)2024年11月29日。借款人的主体身份审查是银行的责任,银行内部应当有借款人信用等级的评价体系。根据银行规定,要求现场核实的必须现场核实,否则如果借款人系冒充,导致款项不能归还的,银行工作人员可能要承担渎职刑事责任。(1)查明借款人身份信息,是追究法律责任的前提。不管刑事还是民事案件,都要查明借款人的姓名...

小信防诈骗 ▍假警察?真陷阱!警惕冒充公检法类诈骗!

需要网贷冻结骗子又称涉案资金清查时网贷平台中的额度同样需要冻结所以要你把某东、某信、某宝等平台中的贷款额度全部提现一并转至对方提供的“安全账户”一旦你信了骗子就会从网贷平台中完成贷款提现再来一个“账户加密”或是开启屏幕共享

网上贷款,客服说银行卡卡号错误,资金被冻结...别怀疑,你遇到骗子了

不用想了,这就是骗子捣的鬼!近期,保山又有2起网上贷款诈骗来,一起看看吧~7月23日,施甸县老麦辖区胡女士到老麦派出所反映称:“我儿子在某平台上贷款60000元,贷款额度无法到账。客服称银行卡卡号错误,资金被冻结,要求我儿子支付冻结费用。”胡女士觉得其儿子可能遭遇到了电信网络诈骗,便来到派出所确认。了解...

男子遭遇“网贷诈骗” 反诈骗中心及时冻结涉案资金3万元

对于急需要用钱的人而言贷款无疑是一个好办法但有人觉得向银行申请贷款步骤繁琐还需要等待审核...相比,网络贷款更方便快捷更吸引人但如果不懂网络贷款诈骗的套路不但贷不到款反而还会被骗近日,拉萨市反诈骗中心接被害人石某报警称:其收到一则办理贷款短信,并通过短信链接下载相关贷款软件,后对方以其银...

江苏警方斩断贷款诈骗网络推广黑灰产业链 冻结涉案资金逾2亿44人...

4月14日10时,在公安部打击贷款类诈骗犯罪集群战役指挥部的直接指挥下,苏州市公安局刑警支队、昆山市公安局的200余名警力分赴上海、山东、福建、江西、吉林5省市,一举打掉非法网络推广团伙10个,抓获四个层级的违法犯罪嫌疑人44名,扣押、冻结涉案资金2亿余元。贾某等人落网后,专案组继续深挖出贷款推广类犯罪线索60余...