刷信用卡套现出借钱款的法律定性之二:是否构成骗取贷款罪?

是否构成贷款诈骗罪?在上一节,笔者针对此问题是否构成高利转贷罪的情形进行了分析,并撰写《京都释法|刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利转贷罪?》一文。但在实务中,高利转贷罪与骗取贷款罪因系骗取金融机构信贷资金在罪名认定上有相似之处,案例中描述的从银行贷款出来转贷给他人约定利息从而进行...

代办大额信用卡!小心是诈骗!

谎称用储蓄卡“刷流水”可以增加信用卡额度信用卡申请下来后会把之前刷的“流水”返还到原账户经审查犯罪嫌疑人张某如实交代了冒充银行工作人员流窜多地诈骗的事实目前案件正在进一步办理中警方提示1.办卡通过官方渠道。申办信用卡要通过银行公布的官方渠道，如官方手机银行、网点等正规渠道。2.核实营销人...

惊心动魄!信用卡诈骗新招数:125秒克隆卡盗刷10亿,230张卡惨遭"洗劫"

最终,警方一举抓获12名犯罪嫌疑人,涉嫌信用卡诈骗罪,目前已被检察机关批准逮捕。"此案是一个典型的信用卡诈骗案件,犯罪分子利用银行审核漏洞和技术手段,轻易盗取他人信用卡,给银行和持卡人造成巨大损失。"广州市公安局经侦支队二中队副队长李昀璁表示,该案件充分暴露出目前银行信用卡审核机制的诸多问题,亟需引起社会各...

1分钟内被刷爆信用卡,警方跨省抓获7名信用卡诈骗嫌疑人

近日,丰台公安分局经过前期侦查,组织警力远赴广东、福建等地,一举抓获信用卡诈骗案嫌疑人7人,成功斩断一个境内外勾结盗刷信用卡犯罪链条,目前,7名犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留。初步统计,该团伙涉及信用卡、电信类诈骗案件100余起,涉案资金达300余万元。几个月前,正在家中休息的张先生突然在1分钟内收到7条信用卡交...

名下信用卡一分钟被刷爆北京丰台警方跨省抓获信用卡诈骗嫌疑人

本报讯记者张雪泓近日,北京丰台警方远赴广东、福建等地,斩断一境内外勾结盗刷信用卡犯罪链条,抓获7名信用卡诈骗案嫌疑人,核破案件100多起。北京市民张先生前不久在1分钟内收到7条信用卡交易短信提醒,其名下一张5万元额度信用卡瞬间被刷爆,张先生赶忙报了警。丰台警方立即开展调查,通过梳理发现,该案盗刷消费...

办信用卡“刷流水”,你可能沦为诈骗分子的“工具人”!

手机银行、网银等金融载体给他人转账，涉嫌电信网络诈骗，将追究法律责任(www.e993.com)2024年12月20日。凡是以办理贷款、信用卡要求提供银行卡刷流水为由的，都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款。若需贷款、信用卡，建议前往银行办理，切莫随意听从他人指挥操作转账，成为电信网络诈骗犯罪的帮凶，让自身陷入囹圄。

刷他人信用卡消费?信用卡诈骗罪了解一下

王某为李女士办理了一张信用卡,并在李女士不知情的情况下,在河北、北京多地冒用李女士信用卡进行刷卡消费4万余元,王某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定,涉嫌信用卡诈骗罪,目前已被昌平检察院依法提起公诉。法条链接《中华人民共和国刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪有下列情形之一,进...

一通电话“凭空”复制你的信用卡 揭秘新型信用卡诈骗

拿到一个人的身份信息,仅通过一通电话,就可以“凭空”复制出他的信用卡。广州警方日前公布了一起信用卡盗刷案,揭开集“重制、盗刷、销赃”为一体的新型信用卡诈骗犯罪。一通电话“凭空”复制他人信用卡随后盗刷2023年3月,广州警方接到多家商业银行报案称,这些银行的电话客服人员在短时间内接到了大量要求重制信...

通过自有POS机恶意刷单骗取银行返利?这也是一种诈骗!

日前，宝山区检察院对这样一起诈骗案提起公诉。图源：东方IC2018年，苏某看到路边有A银行办理信用卡的摊位，银行的工作人员介绍说现在办理信用卡有各种优惠和返利活动，苏某拿了相关介绍资料，仔细了解后，发现通过刷信用卡骗取银行的返利是一个不错的赚钱方法。于是苏某用自己身份证办理了一张A银行的信用卡，这张...

刷1元买特产,信用卡被盗刷上万!回家路上要警惕这种诈骗

回家路上要警惕这种诈骗前不久,广州铁路公安处通报,破获一起特大信用卡盗刷案,打掉9个团伙,捣毁11处窝点,缴获POS机、空白信用卡、手机、电脑及POS机改装设备等一大批作案工具,涉案价值1033万余元。而这起案件的发生,要从几件1元的商品说起。2023年4月,铁路警方在梳理铁路12306旅客诉求数据时,发现两名旅客...