招商银行回答“行业之问”
“这一点我们也是借鉴日本银行业经验,他们在过去几十年不断推动国际化,不断提升的国外业务占比,来减少国内业务因为低利率、零利率甚至负利率对息差带来的冲击。”王良说。据了解,招行在香港、纽约、新加坡等设有6家境外分行,以及招商永隆银行、招银国际、招银欧洲三家子公司,迪拜分行正加快筹建,综合化、国际化布局...
在银行取钱时,如果被问取钱用途,切记不要慌,这样回答就可以
那么,面对这个问题,你应该怎么回答呢?其实,答案很简单:实话实说。你要根据自己的实际情况,告诉银行工作人员你取钱的真正用途。比如,你是因为要交房租、买家具、支付医疗费用,还是因为其他什么正当的理由。只要你说的是真话,银行工作人员是不会为难你的。当然,有些人可能会担心,如果我说了实话,银行会不会...
如果银行询问你取钱用途,建议这样回答,可以避免不必要的麻烦
如果仔细阅读相关规定会发现其实不仅是对取款,对于5万元以上资金的存款银行也是有责任和义务进行询问的,这笔资金的来源你必须得说清楚了。这是因为在之前的犯罪活动中,有些犯罪分子会把他们的非法所得存进银行。银行也没有去调查这笔所得的来源,但当这笔钱从银行取出来的时候,可就变得合理合规了。现在很多洗钱...
银行问你取款用途?这样回答最聪明,早知道早受益
此时,可以简单地回答为“商业用途”,并视情况补充一些模糊的信息,如“资金周转”、“项目投资”等。如果银行要求更详细的说明,可以准备好相关的商业计划书或合同摘要作为辅助证明,但无需完全展示给银行人员。二、准备相关资料以应对额外要求部分银行在客户提取大额现金时,可能会要求提供额外的证明材料以验证资金用途的...
...存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金来源?
中信银行北京市朝阳区一网点工作人员爽快答道,“不需要,直接存就行。”同样地处朝阳区的邮储银行,其工作人员也给出了相同的答案“不需要”,并不忘补充,“网上的东西别信。个别地区需问现金来源也有银行表示,个别地区需要了解现金来源。“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执...
存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一
那么,存大额现金到底要不要回答资金来源?登记资金来源究竟是不是无意义的,银行如何考量?有何依据?每经记者就此以储户身份咨询了多家银行客服及网点工作人员(www.e993.com)2024年9月7日。多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理。中国银行客服表示不分地区,人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理。
...反洗钱机制!新加坡正在评估本地和跨国银行如何核实客户资金来源
新加坡监管机构正在与银行合作,为接受客户资金的贷款机构制定统一标准,以进一步加强反洗钱机制。据知情人士透露,新加坡金管局近几周成立了一个由本地和全球银行代表组成的小组。由于讨论未公开而要求匿名的知情人士称,他们将研究银行如何在开户过程中进行检查并核实资金来源,目标是在今年年底前提出最佳做法。
长源电力:已获深交所认可符合发行股票条件,工程项目资金来源于...
公司回答表示:2024年1月10日,公司收到深圳证券交易所上市审核中心出具的《关于国家能源集团长源电力股份有限公司申请向特定对象发行股票的审核中心意见告知函》,深交所认为公司符合发行条件、上市条件和信息披露要求,将按规定报中国证监会履行相关注册程序。公司本次向特定对象发行股票相关事项尚需获得中国证监会作出同意注册...
存10万现金需说明资金来源?多银行回应,律师谈相关询问是否侵犯隐私
1月8日,话题“女子到银行存10万现金被问钱来源”冲上微博热搜第一,引发广泛关注。女子到银行存10万现金被问来源网友热议据悉,江西一女子在某社交平台上发文称,拿10万元现金去银行存定期,当她从袋子里拿出这一摞现金之后,银行工作人员忽然问她,要存多少钱?这钱是从哪里来的?
江西女子到银行存10万现金被问钱来源,是否有合理性呢?
该女子表示,听到自己表达对上述问题的疑惑后,工作人员回应称这是银行的规定,每位客户只要存超过1万元现金就要问清楚钱的来源。对此,女子在文中表示不解,认为存钱应当属于个人隐私,不应被追究来源。后来主管出面和她解释,表示钱的来源一定要说清楚,不然无法开展后面的工作,这是银行的规定。后来,该用户表示自己这钱...