银行卡里多出来9万多 女子报警后主动归还(图)

1转账汇款时务必核实收款人姓名部分银行工作人员表示,如果顾客是在ATM机上转账的,那么这是个人行为,银行不负责任。ATM机会自动打印凭证,顾客可按程序向银行申请了解收款卡的持有人姓名,但其他个人信息银行不会提供。如果是在柜台上转错的,在转账之前业务人员会和转账人核实姓名,如果转账人仍然转错,那么银行仍然是...

消费负债什么意思,解析消费负债:理解这个金融术语的含义和影响

信用卡未开通对外转账功能,是指持有信用卡的货币用户无法通过信用卡账户向他人或其他银行账户进行转账操作。1.对外转账功能的你的意义信用卡作为一种支付工具,其最主要的审核功能是用于消费和取现。然而,在一些情况下,持卡人可能希望将信用卡账户中的过去的资金转给他人,或者将资金转入其他银行账户。这就需要信用卡...

最新骗局!这种转账可撤回!

还有一种情况叫“跳票”。“跳票”是一个金融术语。指因为支票账户内没有钱,银行无法兑现支票,遂把此空头支票寄还给支票持有人的行为。即使付款人没有撤销支票,此支票也可能因资金不足、签名不符等其他因素达不到符合银行支票兑现条件,导致无法到账。骗子也会利用“跳票”显示的时间差行骗,让被害人误以为美金已汇...

银行员工透露:有事没事可以往手机银行里转一些账,这是为什么

有意思的是，一个看似不起眼的习惯——经常往手机银行里转账，竟然成了银行眼中的"香饽饽"。为什么会这样呢？原来，这种行为在银行看来，是客户活跃度的重要指标之一。想想看，如果你的账户总是静悄悄的，银行怎么知道你是不是还在用他们的服务呢？但是，别以为随便转个一毛两毛就能糊弄过去。银行的系统可精明着呢...

银行状态签退的含义是什么?

在金融领域,银行状态签退是一个专业术语,它涉及到银行在特定情况下的操作状态。本文将详细解释这一概念,并探讨其在金融业务中的重要性。银行状态签退的定义银行状态签退通常指的是银行在非营业时间或因特殊原因无法进行正常业务处理时的一种状态。这种状态下,银行可能会暂停对外服务,包括但不限于现金存取、转账、贷...

银行流水是什么意思

在房产交易过程中,银行流水是一个经常被提及的专业术语(www.e993.com)2024年11月8日。它指的是个人或企业在银行账户上的资金进出记录,这些记录详细反映了账户持有人的财务状况和资金流动情况。银行流水对于房产购买者来说至关重要,尤其是在申请房屋贷款时。银行和金融机构会通过审查申请人的银行流水来评估其还款能力和信用状况。一个健康的银行流...

筑牢金融反诈“防火墙” 守护人民群众“钱袋子” ——中国银行...

通过讲解电信网络诈骗手法、参与买卖银行账户的后果、如何防范和识别电信网络诈骗等多个方面,结合真实案例,生动形象地向在校大学生介绍了电信网络诈骗的危害。学生们纷纷表示,通过这次学习了解到许多金融专业术语,认识到网络诈骗手段,切实增强了反诈意识。银警协作精准堵截,守护群众“钱袋子”...

无底线邀约!暗访长沙贷款中介:假冒银行电话骚扰,高额收费骗贷

骗取高额手续费。非法中介常以“低价手续费”“百分百获得贷款”等幌子吸引消费者。在借款人从银行获得贷款后,非法中介又以各种名义要求借款人将贷款资金打入指定账户“走账”,伪造“流水”,借款人一旦进行转账操作,这笔资金大多以“服务费用”等名义被截留,借款人很难要回资金,面临维权困难。

加大反洗钱宣传,为幸福生活助力

9月份是湖北省农商银行反洗钱“集中宣传月”,为践行金融工作政治性、人民性,切实提升社会公众金融素养及风险防范能力,湖北松滋农村商业银行近日以“反洗钱守护幸福家”为主题,采取“反洗钱宣传进学校+反洗钱宣传进农村”的方式开展相关宣传活动,努力营造和谐健康的金融环境氛围。

常见的30种洗钱犯罪手法汇总

如2001年香港廉政公署捣毁了香港最大的跨境洗钱集团,洗钱金额高达500亿港元。罪犯在香港中银集团下属的宝生银行尖沙咀分行开设账户,为了逃避香港法律监管,他们贿赂了该行一名高级经理,把黑钱以一般转账而非汇兑的形式转移到不同的银行账户,再分别汇往香港和海外的有关银行账户。