向亲友吸收资金后放高利贷,应定非法吸收公众存款罪、非法经营罪...
房某高息放贷行为,应由民法加以调整,不构成犯罪。案例评析笔者同意第三种意见,认为房某向亲友高息放贷属民间借贷行为,不构成犯罪。理由如下:一、房某的行为不构成非法吸收公众存款罪。非法吸收公众存款罪是指行为人违反国家有关规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。而本案中,向房某...
何源集资诈骗、非法吸收公众存款案,一审宣判
上海市第二中级人民法院认为,被告人何源作为红上公司直接负责的主管人员,违反国家金融管理法律规定,向社会公众变相吸收存款,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪;何源作为公司直接负责的主管人员,还以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额巨大,其行为又构成集资诈骗罪。对被告人何源应予数罪并罚。综合考虑被告人...
刑辩思考:办理非法集资案件的心得和体会|犯罪|集资人|集资款|刑事...
而事实上,无论是非法吸收公众存款罪,还是集资诈骗罪,其所指向的非法集资行为实际就是吸收公众存款的商业银行业务。因此,某种意义上,从法律层面上讲,非法吸收公众存款罪及集资诈骗罪的“非法性”均体现在对《商业银行法》第11条2款的违反上,即“未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款...
灵秀论坛 | P2P平台“爆雷”后相关借款合同及债权转让合同的效力...
最高院《新民间借贷司法解释理解与适用》中提到,行为人构成非法吸收公众存款罪或者非法经营罪,其与社会公众之间签订的民间借贷合同不应认定为无效。理由为:首先,公法规范所规制的是当事人的市场准入资格,而非该种类型的合同,故相关法律规定吸收公众存款,需经国家主管机关批准的类似规范在民法上属于管理性强制规定,而...
法官解码“小牛资本”非法集资案:揭秘非法集资上千亿背后的“陷阱...
2023年7月,深圳市中级人民法院以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪,判处彭铁无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;其余25名被告人分别被判处有期徒刑2年至11年不等,并处罚金。一审宣判后,彭铁等11名被告人提出上诉。争议:是非法吸收公众存款还是集资诈骗?
...唐山路南:通过自行补充侦查锁定买房资金来源,让洗钱犯罪无处遁形
2022年11月8日,该院在指控王金某涉嫌非法吸收公众存款罪的基础上,直接追加起诉洗钱罪,并改变定性,以王某涉嫌集资诈骗罪变更起诉(www.e993.com)2024年8月6日。庭审中,针对王金某称自己不知道购房款性质的辩解,公诉人出示大量证据,证实了王金某共同参与非法集资活动,又提供自己的银行卡配合王某接收投资款及向外放贷,付房款时亦在使用涉案银行卡...
...挂名买卖房产就能洗白赃款?检察官自行补充侦查让洗钱犯罪无处...
2022年11月8日,该院在指控王金某涉嫌非法吸收公众存款罪的基础上,直接追加起诉洗钱罪,并改变定性,以王某涉嫌集资诈骗罪变更起诉。该案庭审现场。庭审中,针对王金某称自己不知道购房款性质的辩解,公诉人出示大量证据,证实了王金某共同参与非法集资活动,又提供自己的银行卡配合王某接收投资款及向外放贷,付房款时亦...
非法吸收公众存款罪的非法性特征解读
比如在一些企业间的民间借贷类非法集资案中,有观点认为,只要把资金、钱用于真实的生产经营活动,不是用于金融放贷领域,就不符合非法吸收公众存款罪的非法性,从而不构成非法集资行为。该观点之所以错误,是因为不管把钱用在何处,都和非法性定性无关。非法性是一种主体资格认定,而非客观行为认定。比如张三,面向社会公众...
非法吸收存款后进行放贷,涉案金额超亿元,经过辩护,从轻处罚
根据我国刑法规定:非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规实施非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,从而构成犯罪。根据以上法律规定,以及司法解释,向当事人刘某华了解了以下事情:刘某华所在的公司具体从事什么业务,刘某华对公司所从事的业务是否熟悉,刘某华在公司中负责哪一部分业务,刘某华自...
债权转让型P2P平台,是否涉及非法吸收公众存款罪?
三、债权形成环节不构成犯罪:非法经营罪或者违法发放贷款罪在以上前提下再分析金额拆分的P2P的债权转让模式。这个模式包括两个环节,即第一,平台放款给借款人,形成债权;第二个环节是债权转让,即平台将债权转让给投资人。在第一环节即债权形成环节,属于平台放贷、出借行为。最高人民法院、最高人民检察院、公安部...