邀请好友即可赚钱 借贷宝"烧钱"推广遭"传销"质疑
不过阮齐林表示,只要借贷宝平台不提供担保、不形成资金池,那么平台就不存在非法吸收公众存款的法律风险,至于“赚利差”的个人向其他“熟人”筹集资金是否触犯刑法上的非法吸收公众存款或者集资诈骗罪,则应由实施该行为的个人承担。那么,借贷宝平台是否采取了一些措施,来对“赚利差”中转借贷的次数、人数、金额作一定的限制?
携超1.4亿用户,借贷宝上线贷超导流业务
2021年1月,红山区公安分局成功抓获“套路贷”诈骗案犯罪嫌疑人6人,教育惩戒12人。案件中,犯罪嫌疑人利用“借贷宝”等APP业务员的名义向被害人进行放贷,贷款利息均为30%以上,超过还款时间就会每天按照利息的10%或者借款金额的10%计算。同年7月,福建宁德公安机关成功打掉一个主要从事网络套路贷的有组织犯罪组织,抓...
借贷宝的沉浮:从万众瞩目到泯然众人
换言之,借贷宝可以替放款人或放款机构把脏活和累活都干了。因此,借贷宝的服务对象不局限于借款人,甚至也可以包括某些金融机构。但是如前所述,随着国内金融监管趋严,借贷宝辗转腾挪的空间只会越来越小,再加之屡屡与各种金融犯罪事件挂钩,借贷宝的合规压力恐怕会越来越大。
借贷宝花式流量变现:上线AB贷,导流中介法催,用户7年仅增200万
有从业者认为,不管是亲友借还是帮借,这种模式都比较理想化,很容易沦为不法放贷人和用户私下交易合理的外衣。近年来,借贷宝App被公安部披露涉两起“套路贷”大案。2021年7月,福建宁德公安机关成功打掉一个主要从事网络套路贷的有组织犯罪组织,通过成立无网络贷款资质的“佰仟借条”公司,利用“借贷宝”平台,通过制造...
借贷宝“猎豹行动”进行时,多个违法犯罪团伙陆续覆灭
所有正规机构都不会在放贷之前收取任何费用,牢记这一点,可以避免90%的骗局。此外,多数情况下,分地区、分个人信用资质,异地贷款、传真办理的很可能是诈骗;贷款机构没有固定办公场所,只有网页和电话号码的都是诈骗;通过微信、QQ和短信等推介网络贷款的,很可能是诈骗。据了解,借贷宝在用户注册App、首次使用某项...
产品放贷利率4000% 借贷宝无责?
借贷宝相关负责人回应称,借贷宝按照法律规定,将借款年化利率限制在24%以下(www.e993.com)2024年10月28日。当然,借贷双方可以通过其他渠道支付返利、押金,从而变相突破利率限制。这种情况下,借贷双方在平台上留下的直接交易数据很少,看起来会完全正常,平台无论怎样升级,都无法有效识别。借贷宝并不给用户放贷,只是搭建平台、提供服务。那么在司法...
...高利放贷 通过非法拘禁等手段索取债务 一黑社会犯罪集团25人落网
2015年12月3日,犯罪嫌疑人金某东在鸡东县注册成立赫泓科技公司,以推广“借贷宝”软件为主营业务。2016年下半年,开始转型为以高利放贷的经营模式。金某东等人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,制造民间借贷假象。收息“日息百分之三”、“周息百分之十”,并以“违约金”、“保证金”等各种名目让被害人签订“...
借贷宝:停止催收"10G裸条"中109人 定位放贷人
同时,借贷宝还在后台启动大数据匹配筛查工作,对排查出来的用户进行电话沟通,截止目前排查出潜在9人可能涉嫌裸贷的侵害(不在流出裸照的109位之内),借贷宝方面表示将会继续跟进并给与帮助。此外,借贷宝开设了“裸条”举报邮箱,呼吁用户检举揭发“裸条”放贷者并提供相关证据,定位放贷嫌疑人后会将其借贷宝账户冻结。
裸条放贷者谈肉偿 借贷宝裸贷事件:拒绝,从我做起!
但这不是重点!我要说的,拒绝裸条,从我做起!根据事件了解到,裸贷是通过线下微信或者QQ群达成协议,最终发布到借贷宝平台上面完成借款的。甚至有些放款人在明知借款者没有能力还款的情况下依然会放款给她们,放贷人会承诺还款之后相关信息立马删除,放款1天之内。看上去快速、安全,是一个救急的好办法。那么我们不经会要...
“套路贷〞日前通报典型案例 借贷宝APP屡涉其中需警惕
借贷宝APP再爆涉两起亿元“套路贷”大案2021年7月,福建宁德公安机关成功打掉一个主要从事网络套路贷的有组织犯罪组织,抓获犯罪嫌疑人20余人,破获刑事案件20余起,查扣涉案财产2亿元。经查,犯罪嫌疑人柯某锋等人在福州市成立无网络贷款资质的“佰仟借条”公司,利用“借贷宝”平台,通过制造虚假流水、恶意垒高债务、软...