【以案释法】帮人套取银行贷款转贷,这个忙帮不得!
普通的民间借贷,只要双方当事人意思表示真实、借款的利率不违反国家有关规定即可认定有效。在该案中黄某是套取的银行贷款后再转借给任某,虽然黄某与任某之间的借贷合同无效,但是黄某与银行之间的贷款仍是有效的,其仍需按时支付利息并还款,并承担未及时还款所带来的一系列严重后果,如逾期罚息、逾期记录记入征信、会...
高利转贷犯罪法律适用疑难问题探究
刘某在控制贷款后,再行汇给丁某的300万已不具有贷款性质(二)关于“转贷牟利”主观目的产生时间的认定司法实践分歧在于,“高利转贷”的主观目的产生于获取金融机构信贷资金之后能否构成本罪。一般情况下,实施高利转贷犯罪的行为人在向金融机构申请贷款时即具有了“转贷牟利”的目的,但实践中也有一些单位、个人在最...
男子套银行贷款高息转贷给朋友,不料朋友没兑现引发官司,法院认为...
显然不是,近日,南京栖霞法院就发布一起案例,尽管有借贷合同、有转账流水,被告也认可借贷事实,但法院认为借款合同无效,原因是出借方存在套取金融机构贷款转贷的情形。把房子抵押给银行贷款后再转贷赚差价因资金周转需要,大刘与好哥们小黄商量向其借款50万元,并许诺一年就还,而且利息可以给到年利率36%。小黄盘算了一...
房贷“转贷降息”生意套路翻新,多地银行提示贷款中介风险
近期第一财经记者以咨询业务为由联系了多家广东区域的贷款中介,发现部分中介机构提供“转贷降息”业务背后实际仍是房贷转经营贷,即引导消费者使用过桥资金结清房贷,再将房屋以企业法人、参股人的名义抵押给银行,向银行借出经营贷。这些机构以“贷款降息”为主要噱头进行揽客。今年3月采访时,上述贷款中介宣传转贷后经营...
高利转贷,“借钱生钱”的隐蔽腐败
高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。近年来,该罪名频频出现在被查公职人员的通报中。他们通过这种方式,轻松“借钱生钱”。宁夏回族自治区公安厅原副厅长贾奋强贷款300万元,以贷款时5倍的高息转借给他人后,轻松获利105万余元;广西鹿寨县县委原副调研员覃国友...
靠利息就敛财数百万,多名干部高利转贷细节披露
高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为(www.e993.com)2024年7月25日。近年来,该罪名频频出现在被查公职人员的通报中。他们通过这种方式,轻松“借钱生钱”。宁夏回族自治区公安厅原副厅长贾奋强贷款300万元,以贷款时5倍的高息转借给他人后,轻松获利105万余元;广西鹿寨县县委原副调研员覃国友...
京都释法 | 关于运用刑事手段挽回银行不良债权损失的思考(上)
目前,我国银行不良债权持续高位,金融诈骗犯罪案件多发,大量出借资金难以收回,金融风险防控形势异常严峻。笔者经梳理,银行领域犯罪涉及的主要罪名有:骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,贷款诈骗罪,高利转贷罪,信用卡诈骗罪,以及因逃避执行引发的拒不执行判决、裁定罪。鉴于有些行为已经涉嫌犯罪,通过传统民事手段难以挽回损失,...
关于印发《贯彻实施民法典典型案例(第二批)》的通知
原审法院对本案法律关系认定错误,对“套取金融机构贷款转贷”的民间借贷合同的效力认定错误,属于典型的适用法律错误。对此类案件启动再审,强化对套取金融机构贷款转贷的民间借贷合同无效的认识,也能有效遏制大量潜在的违规使用信用卡套取信贷资金出借的不法行为;从长远来看,有利于规范金融秩序和民间借贷规范平稳健康发展。
关于民间借贷行为效力认定的30个裁判规则|案涉|担保人|借款协议|...
案涉出借资金实为A公司提供,A公司作为担保公司,并不具备向社会公众发放贷款的资质。A公司超出经营范围多次对外出借款项,并非偶然发生的正当民间借贷,A公司违反法律、行政法规的强制性规定,以甲名义对外订立的借款合同无效。案例文号:(2021)最高法民申7906号...
夫妇俩用房子抵押贷款 400多万元转贷他人反被对方告上法庭
转贷非但不能获利还可能构成犯罪法官说,民间借贷中,出借人的资金必须是其合法收入的自有资金。套取金融机构贷款转贷,规避了信贷监管,扰乱了金融秩序,违反国家法律法规禁止性规定,无论转贷是否牟利,民间借贷合同均会被法院认定为无效,出借人无权请求借款人按照约定的利率支付利息。转贷非但不能获利,还可能面临款项无法收...