四部门宣布:放高利贷正式入罪!

此外，有些高利贷已非纯粹的民间高利借贷，一旦成为具有资金支付结算业务的“地下钱庄”，包括利用POS机套现，就是不折不扣的非法经营罪，可以直接适用刑法225条第三款的规定以非法经营罪处罚，实际生活中这种放高利贷的“地下钱庄”并不少见。资金支付结算业务是指以担保公司、典当行等“地下钱庄”方式，使用票据、信...

刑法修正案(十一)草案亮相: 高空抛物、职业催收高利贷、侮辱诽谤...

催收高利贷为业将入刑为进一步防范化解金融风险,保障金融改革,维护金融秩序,保护人民群众利益,修正案草案对破坏金融秩序犯罪规定进行多处修改完善。针对实践中不法分子借互联网金融名义从事网络非法集资,严重扰乱经济金融秩序和极大侵害人民群众财产的情况,修正案草案将非法吸收公众存款罪的法定最高刑由十年有期徒刑提高到...

丁慧敏律师谈领导放贷是否构成受贿罪的判断标准

领导的工资都是透明的,如果放贷的金额仅是5万或者50万元,与其基本的薪资水平较为匹配,在领导甲没有特殊告知乙钱款来源的情况下,该5万或者50万元即便来源于贪污受贿,由于乙完全没有认识到钱款的性质,也不可能明知道该款的性质的话,只是领导甲单方构成洗钱罪。(在2009年最高法出台了《关于审理洗钱等刑事案件具体应...

高利转贷犯罪法律适用疑难问题探究

特殊情况下,如转贷双方基于信任未签订借据、未约定利息且本金尚未偿还,即无法计算高息及获利的犯罪构成、无法认定犯罪。如2012年5月,被告单位鑫达公司使用虚假的产品购销合同,虚构理由,以8.528%的年利率套取中国银行宿迁分行贷款人民币500万元,贷款期限一年,后将其中400万元以2%的月利率转贷给楠某公司,借款期限11个月。

网贷加上服务费,年化利率竟达6480% 记者调查网贷套路多难清偿乱象

根据公开资料和记者采访情况来看,强制下款只是一些无资质网贷平台的套路之一,现实中还有其他各种变相高利贷手段,导致不少借款人难以清偿欠款,越陷越深。河南周口的罗先生曾使用“××易贷”App进行贷款,贷款数额1000元至5000元不等。在无力偿还贷款后,该App客服向其介绍了其他网贷平台,让其以贷还贷。3个月时间里,罗...

东莞企业家放贷后血本无归,催收却被控“恶势力”不敢回国

黄祖利《上诉状》指出,自己并不构成诈骗罪、恶势力犯罪;此外,一审判决遗漏了同案犯律师黄荣建,黄荣建才是高利贷的提议者、操作者,也参与过催收,黄荣建的作用远大于其他人(www.e993.com)2024年11月26日。但直到一审判决出炉,黄荣建都毫发无损,逍遥法外。据悉,2022年5月警方对涉案人员采取强制措施时,也把黄荣建带去办案地,做完笔录后旋即让黄...

“套路贷”的“诈骗”基底与定罪路径

第四,不具有诈骗性质的非法放贷行为(包括高利贷),虽然也可能具有违法性甚至犯罪性,但是不同于“套路贷”,属于民间借贷(及由民间借贷演化出的犯罪行为)。而“套路贷”本质上不是民间借贷,也不是由民间借贷演化出的犯罪行为。应严格区分“高利贷”与“套路贷”...

放高利贷是否构成犯罪?

放高利贷是否构成犯罪?1、在高利贷活动中,高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪;2、以转贷为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法数额较大的构成高利转贷罪;3、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的构成集资诈骗罪;...

放高利贷的可能会构成犯罪!

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正式定了!非法放高利贷要构成犯罪了!

但是自即日起，新的司法解释正式实施，非法发放高利贷的行为可能触犯刑法、构成犯罪。小编觉得这一司法解释的实施这对于规范我国网贷乱象而言，是一件极为有利的事情。那么发放高利贷的行为在哪些情况下会构成犯罪呢？根据新的规定，借款的本金及利息又是如何计算的呢？一、未经批准而进行经营、或者超范围经营。市场上...