四部门宣布:放高利贷正式入罪!

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑，数额巨大的，最高可处七年有期徒刑，均并处罚金。违法所得10万元以上，或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的符合立案标准。目前高利贷盛行，而实际生...

好消息:放高利贷正式入罪了!法律出手,告别“黑暗借贷时代”!

违法所得10万元以上，或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的符合立案标准。骗取贷款罪：是以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款，给银行或其他金融机构造成重大损失或有其他严重情节的行为。与高利转贷罪不同，贷款资料虚假且需给银行造成重大损失才构成此罪，往往与受贿罪、违法发放贷款罪相牵连。...

刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利转贷罪?

反之,如果行为人从金融机构“套取”资金后,向第三方转贷的利率低于或与其自身贷款时的利率相同,则转贷的利率并不属于“高利”,只能认定是与银行银行贷款利率相同的一般资金融融通行为,主观上不具有“以转贷牟利为目的”,虽然客观上具有转贷行为,也不能认定为高利转贷罪,而是只属于一般违法行为。4.是否属于“套取”...

...| 刷信用卡套现并出借他人的法律定性之一:是否构成高利转贷罪?

反之,如果行为人从金融机构“套取”资金后,向第三方转贷的利率低于或与其自身贷款时的利率相同,则转贷的利率并不属于“高利”,只能认定是与银行银行贷款利率相同的一般资金融融通行为,主观上不具有“以转贷牟利为目的”,虽然客观上具有转贷行为,也不能认定为高利转贷罪,而是只属于一般违法行为。4.是否属于“套取”...

以案释法|信用卡转借他人套现?套贷转贷不可为!

套贷转贷不可为,广大的信用卡持卡人应注意规范自己的用卡行为,不要将信用卡套现后作为借贷资金,更不要将信用卡出租、出借、转卖给他人使用。套取金融机构信贷资金高利转贷给他人,违法所得数额较大的将涉嫌构成高利转贷罪,司法机关可依法追究其刑事责任。

套取花呗借给他人赚利息可行吗 高利转贷罪挺刑的

记者:金融平台上借来的钱可以转借他人吗?姜律师:不可以(www.e993.com)2024年11月7日。民间借贷中出借的资金应是自有资金,通过信用卡套现、网络金融平台套取资金再出借给他人的行为,存在着极大的风险,一旦他人不能及时归还借款,出借人除了要承担本金、利息等责任外,自己的征信亦有可能受损。另外,套取贷款后再转贷也有可能触犯刑法,构成高利转贷罪。

套现“花呗”、信用卡借钱给朋友,法院:不支持约定利息

法院：双方约定的利息无效衡阳县法院经审理认为，卢某出借的钱来自于“花呗”、信用卡，不属于卢某的自有资金，根据最高法相关规定，套取金融机构贷款转贷，应当认定民间借贷合同无效。卢某的行为属于套取金融机构贷款转贷，双方的民间借贷合同无效，约定的利息同样无效。合同无效后，因该合同取得的财产应当予以返还。...

关于运用刑事手段挽回银行不良债权损失的思考(上)

目前,我国银行不良债权持续高位,金融诈骗犯罪案件多发,大量出借资金难以收回,金融风险防控形势异常严峻。笔者经梳理,银行领域犯罪涉及的主要罪名有:骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,贷款诈骗罪,高利转贷罪,信用卡诈骗罪,以及因逃避执行引发的拒不执行判决、裁定罪。鉴于有些行为已经涉嫌犯罪,通过传统民事手段难以挽回损失,...

企业家“涉黑”被抓造成买地违约,四川绵阳政府获赔偿款2.44亿|...

2021年11月,曾建斌被公安机关刑事拘留,随后,包括卢善文、曾和平、冯定慧在内的近20名三汇公司管理人员涉案被抓。公诉机关指控曾建斌涉嫌犯构成组织、领导黑社会性质组织罪、对非国家工作人员行贿罪、高利转贷罪、妨害信用卡管理罪、串通投标罪、强迫交易罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪等十多个罪名。

信用卡套取的资金转贷他人,算不算民间借贷?

本案中,郭某、占某通过透支信用卡套取信贷资金的做法,看似“聪明”,实则不仅违背了民间借贷的规范要求,又扰乱了信贷秩序。且作为信用卡持有人若以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人,轻则要承担借款人无力偿还的后果,增加诉讼成本,影响个人征信,重则可能涉嫌高利转贷罪,面临刑事处罚。