信用卡诈骗罪的辩护要点及思路

1.因经营上的客观原因导致无法偿还信用卡透支款项,事后没有逃避催收,其行为不具有刑法上的“以非法占有为目的”,不属于恶意透支型的信用卡诈骗罪。2.恶意透支型信用卡诈骗罪必须同时具备两个条件:第一,主观上行为人“以非法占有为目的”;第二,客观上行为人实施了“超额或者超限透支”且“经两次以上催收不还”的...

“信用卡、房贷不用还,还能赚上亿” “全民清债”背后的真相??...

刘欣表示,涉嫌贷款诈骗罪。该团伙教唆贷款人骗贷不还,在贷款人构成贷款诈骗罪的正犯(即实行犯)的同时,该团伙构成贷款诈骗罪的教唆犯。封面图片来源:视觉中国-VCG211330431472本文经「原本」原创认证,作者每日经济新闻访问yuanben.io查询4ATQS7WX获取授权信息转载授权...

前夫经营公司欠下债务无力偿还,四川一女子被判共同担债3024万元

法院审理认为,刘某、冷某某为偿还公司债务,共谋采取欺骗手段,参与骗取银行借款245万元、天津某融资租赁有限公司资金178万余元,并将所骗取的上述资金用于归还债务,均属于直接责任人员,其行为均构成合同诈骗罪、骗取贷款罪。2018年4月,法院一审判处刘某有期徒刑四年,冷某某判处有期徒刑三年六个月。该院一审判决后,刘某...

招行e招贷逾期还款后果与信用影响分析:是否构成信用卡诈骗罪?

从这个简短提供的信息来看招行e招贷逾期五万并不属于信用卡诈骗罪。需要说明的是,倘使招行e招贷属于信用卡类产品并且其逾期表现存在恶意逾期的情况,例如借款人有明确的恶意逃避还款的表现故意欺诈银行,那么按照中国《合同法》的规定借款人的此类行为属于恶意违约,并将依照逾期金额、逾期时间的长短、借款人恶意逃避还款的...

男子未及时偿还信用卡借款被控“诈骗”判刑,申诉4年改判无罪

湖北嘉鱼县的尹先生没有想到,因为未能及时偿还信用卡借款,他竟成了“诈骗犯”,被判拘役3个月、缓刑6个月。尹先生坚持认为自己无罪,申诉4年多,法院最终改判他无罪。讲述:未及时偿还信用卡借款,银行报案后用卡人被刑拘尹先生是湖北省咸宁市嘉鱼县人,今年56岁。5月11日下午,提起自己犯“信用卡诈骗罪”的遭遇,...

【以案说法】信用卡逾期不还,将承担何种后果?

4、持卡人明知道自己没有还款能力,还大量透支消费,最终导致逾期,当持卡人逾期金额较大且经多次催收拒还,持卡人将会因恶意逾期构成信用卡诈骗罪,并承担刑事责任(www.e993.com)2024年11月29日。再次呼吁广大消费者,要根据自身的经济收入情况,合理申请并使用信用卡,理性消费,树立正确的消费观,出现信用透支一定要及时偿还,避免得不偿失。

企业家喊冤案例之五:因无法归还公司的民间借贷而被判诈骗罪

更让人痛心的是，当借款人无力偿还借款时，出借人为了让借款人尽快还款，往往通过各种手段让公安机关介入经济纠纷，将民事违约行为演绎升格成刑事犯罪。甚至有的出借人，一方面通过民事诉讼判决借款人及其担保人还款，另一方面又通过刑事手段判决借款人构成诈骗罪并责令其退赃，意图实现民事执行和刑事追赃“双保险”。就如...

从纠纷解决机制谈金融诈骗和普通诈骗的区别

故银行可以通过私力救济、公力救济,可以选择民事程序提起诉讼,也可以选择刑事程序向公安机关报案进行追偿。因此,对于恶意透支型信用卡诈骗,有着多层次的纠纷解决机制,在充分运用这一纠纷解决机制无法实现弥补银行损失时,才宜以信用卡诈骗罪追究行为人的刑事责任。

滨湖法院2件案件入选无锡地区信用卡纠纷处置典型案例!

信用卡在便利群众支付和日常消费、促进消费市场活跃方面发挥了重要作用,但是信用卡诈骗、伪卡盗刷、办理信用卡后转交他人使用恶意透支等制约信用卡健康发展的违法犯罪行为也屡禁不止。为贯彻落实《最高人民法院关于完善信用卡监管政策维护金融安全的司法建议书》的工作要求,大力营造诚实守信的市场环境,规范金融市场秩序,切...

关于民事纠纷与诈骗犯罪的几点思考

例如,信用卡持卡人拥有房屋、车辆、机器设备等财产所有权而透支信用卡的,即透支持卡人具备实际偿还能力的,不应认定其有非法占有目的。较为典型的是,实务中对经济、金融领域的诈骗犯罪认定的限缩态度。例如,对于恶意透支型信用卡诈骗罪的认定,刑法第一百九十六条规定,恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定...