四部门宣布:放高利贷正式入罪

此外,最重要的是给银行造成重大损失才构成此罪,此罪往往存在与银行工作人员内外勾结的情况,因此,往往与受贿罪、违法发放贷款罪相牵连。由于银行内部为了回避自己的管理漏洞和责任,并寄希望于借款人能够最终偿还贷款,以及巨大损失不易认定等原因,此罪长期疏于严厉打击,但也时有案例爆出:(1)陈某通过伪造虚假的银行现...

3季度涉不良罚单大增近八成,8机构因贷款资金入股市被罚,工行因投...

今年3季度银行业被罚较多的违法违规行为包括贷款管理不到位、贷款“三查”不到位/不尽职、信贷管理不审慎、违规发放贷款、员工行为管理不到位、违反反洗钱法、不良资产虚假转让、违规办理银行承兑汇票业务等。保险业被罚较多的违法违规行为包括编制虚假财务资料、欺骗投保人、未按规定使用经备案的保险条款费率、虚列费用、...

银行“内鬼”,违法放贷1个亿……

为了包装不符合申请贷款资质的中小微企业，银行员工伙同中介人员伪造资产负债表，并通过编造购销合同等行径进行财务报表的美化，通过一系列操作进行违法放贷，最终为23个中小微企业担保贷款业务，违规发放贷款共计1亿元。收受贿赂，银行惊现“内鬼”事情还得从多年前犯案银行员工为中小企业发放贷款说起。自大学毕业以来，张...

《前途无量》:看银行从业人员之殇——违法发放贷款“罪与罚”

刑法（2020年修正）第186条规定了违法发放贷款罪，条文共有四款：1.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；2.银行或者...

违法放贷超2300万!这家国有大行多名员工同日被罚

此案中,陈某明知车某某等人冒名贷款、用他人资产虚构抵押物,仍违规操作,不严格依规履行审查职责,违反国家规定发放贷款,数额巨大,其行为已构成违法发放贷款罪,依法应予惩处。对于陈某另两笔违法发放贷款的行为,法院则认为,其作为贷款发放的主办客户经理,即直接责任人,在贷款发放中违反国家规定,未严格履行职责,未按规定...

观剧说法|从电视剧《前途无量》看银行从业人员之殇——违法发放贷款

商业银行层面,违法发放贷款罪涉及到的“国家规定”主要包括《商业银行法》《银行业监督管理法》《金融违法行为处罚办法》等(www.e993.com)2024年11月22日。(2)必须是违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失,两者是或的关系,符合之一即可。这主要是考虑到,实践中认定因违法发放贷款所造成的损失比较困难,单一以造成重大损失来认定犯罪,难以精准定性。

以案释法:盘点违法发放贷款罪与骗取贷款罪的常见情形

以案释法：盘点违法发放贷款罪与骗取贷款罪的常见情形随着经济的高速发展，贷款活动已经融入人们日常生活中，随之贷款活动中出现了大量违法行为，贷款犯罪高发，金融风险防范的重要性日益凸显。为进一步提高人们贷款合规意识，由青岛市惠企政策宣讲团、国家税务总局青岛市市南区税务局税收普法教育基地、北京德和衡律师事务...

东莞信托原总经理陈英一审因“违法发放贷款罪”被判刑14年半 刑事...

王唯宁分析,本案中,陈英作为曾经的东莞信托总经理,涉嫌违法发放贷款罪。落入《刑法》规制的违法发放贷款行为,指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的情形。结合现有信息,律师认为,对陈英是否应当承担刑事责任,可从以下视角进行分析:...

中行三名员工同日被终身禁业!一人违法放贷超2300万获刑,自称其中...

此案中,陈某明知车某某、孙某某甲等人冒名贷款、用他人资产虚构抵押物,仍违规操作,不严格依规履行审查职责,违反国家规定发放贷款,数额巨大,其行为已构成违法发放贷款罪,依法应予惩处。关于辩护人所提陈某在违法发放贷款事实中系从犯的辩护意见,经查,陈某违法发放贷款1899万元,不履行审查职责,违规操作,是在他人授意...

游涛|违法发放贷款罪不应包括过失犯

1.认为是过失犯罪的(2019)黔01刑终801号、(2020)湘1021刑初104号、(2020)陕04刑终51号,等。例如:在(2019)黔01刑终801号案件中,法院认为:对于上诉人周晓雪、陶庆芳、马宁、魏祥春在贷款审查、审批过程中有无违反国家规定违法发放贷款行为及四上诉人在主观上是否有过错的认定,经查,《中华人民共和国刑法》...